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个人理财过程性评测参考资料 1 个人理财 一、判断题 1.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少 不低于以前最高生活标准下的消费水平（√） 2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（√ ） 3.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。 （ X ） 4.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标 后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。( X ) 5.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息 收集法。√ 6.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基 本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（√ ） 7.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也 相对较高。（ √ ） 8.个人理财就是做出一项英明的投资决策。（ X ） 9.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能 帮助客户实现其未来的财务目标。（ X ） 10.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资 产两大类。X 11.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候， 应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。 （ √ ） 12.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济 估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了 社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔 的空间。 X 13.现代理财学研究对象以公司为主，但有关理论亦可应用 于个人理财研究。(