(案件考试3.docVIP

单选题、判断题1.??哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？ 答案: A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 2.??存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。 答案: A、2 B、3 C、4 D、1 3.??保证期间，债权人许可债务人转让债务的应征得（ ）的同意? 答案: A保证人 B抵押人 C质押人 D领导 4.??接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过()? 答案: A一年 B二年 C三年 D半年 5.??村镇银行最大股东持股证比例不得低于村镇银行股本总额的? 答案: A,20% B、15% C、30% D、30% 6.??根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？ 答案:A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件 C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的 7.??中华人民共和国的法定货币是人民币（ ） 答案A、正确；B错误； 8.??根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？ 答案:A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险 9.??票据贴现的贴现期限最长不得超过（ ）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。 答案: A三个 B六个 C十二个 D十八个 10.??在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。（ ） 答案: A、正确；B错误； 11.??村镇银行最大股东或唯一股东不一定是银行金融机构。（ ） 答案: A、正确；B错误； 12.??下列分户帐中设有借贷方发生额和借贷方余额四栏的是( )。 答案: A、甲种帐 B乙种帐 C、丙种帐 D丁种帐。 13.??向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )年，法律另有规定的除外? 答案: A一 B二 C三 D四 14.??下列做法是不符合监管要求的？ 答案: A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外 15.??中国人民银行是中华人民共和国的( )银行。 答案: A商业 B中央 C专业 D政策 16.??我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是： 答案: Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》 Ｄ、《巴塞尔新资本协议》 17.??活期存款的结息日为每年的6月30日。（ ） 答案:A、正确；B错误； 18.??资产利润率=利润总额/资产余额×100%（ ）资产平均余额 答案: A、正确；B错误； 19.??社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（ ） 答案: A、正确；B错误； 20.??存款检查的周期为： 答案: A、1-3个月 B、3-6个月 C、6-12个月 D、12-24个月 21.??下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？ 答案: A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 22.??贷款人对大额借款人建立（ ）制