银保品质管理规定[精选].ppt

银保品质管理规定 课程目标 通过45分钟的学习，让学员充分认识到品质管理的重要性,了解品质管理指标的定义及考核标准,掌握最基本的展业行为规范。 规范行为 提高内涵价值 防范风险 确保健康发展 考核依据 保障客户利益 13月继续率= 第13月后有效的期缴保单保费之和 实际承保期缴保单保费之和 25月继续率 = 第25月后有效的期缴保单保费之和 （实际承保且在13月仍然处于 有效状态的期缴保单保费之和） 30天固化回访成功率= 应访30天内回访成功件 （应回访件-30天内拒绝回访件 -30天内抽挡后已撤保件） 首次信息准确率= 机构未重置过的30天固化回访成功件 （应回访件—30天内抽挡后已撤保件） 银险新契约回访工单10日回销率 ＝ 10日内结案的银险新契约回访工单数 银险新契约回访工单数 代签名比例＝ 当月回访中客户表示为代签名的保单件数 当月回访成功件数 综合契撤率 = （当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数 +当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费 非银保通保单回执回收率 = 当月非银保通有效的保单回执回收件数 当月非银保通新契约承保的有效件数 银保通投保单回收率＝ 当月承保投保单中已回收件数 当月系统中承保件数 银保通综合出单率＝ 各机构每月通过银保通系统承保件数总和 各机构每月总承保件数 * *银行保险新人岗前培训 太平人寿银行保险部 银行保险新人岗前培训 课程大纲 一、品质管理规定的意义 二、品质管理关键指标定义及说明 三、基本展业规范摘要 四、结束语 课程大纲 一、品质管理规定的意义 二、品质管理关键指标定义及说明 三、基本展业规范摘要 四、结束语 品质管理规定的意义 业务运作的各个环节都是合规的 每一张契约都是合规的 每一个客户得到的服务都是高品质的 继续率达到并超过精算假设 品质管理——建立太平人寿的品质文化 明确各部门、岗位的品管职责，完善制度、理顺流程，建立品管机制，使所有的流程、标准都不折不扣执行。 课程大纲 一、品质管理规定的意义 二、品质管理关键指标定义及说明 三、销售规范摘要 四、结束语 加强对业务品质的管理和追踪，将品质管理工作制度化，体系化，通过过程指标的管理确保结果指标达成。 品质指标---指标分类 30天固化回访成功率、首次信息准确率、综合契撤率、银保通投保单回收率、非银保通保单回执回收率、银保通综合出单率、代签名占比、回访工单10日回销率 重点监控指标（过程） 13月继续率 25月继续率 关键指标（结果） 持续经营指标 13月继续率 25月继续率 品质监控指标 合同有效指标 关键指标一览 持续经营指标一览（1/3） X 100% 持续经营指标一览（2/3） X 100% 相关说明： （1）考虑续收实务中存在60天宽限期，13月、25月继续率实际为14月、26月的继续率。 （2）分子还包括：正常缴清保费、豁免保费、死亡有效保费、自垫缴清保费； （3）分母不包括：契撤保费、理赔终止保费、到期终止保费、人为停效保费、人为终止效力保费； 继续率考核指标： 　13个月继续率一票否决≥87% 　13个月继续率健康值≥90％ 　25个月继续率健康值≥93％ 持续经营指标一览（3/3） 客户经理季度累计的13个月继续率指标必须达到90％以上； 凡当季度继续率低于90％，则取消当季晋升资格； 在评优期间，若13个月继续率指标低于（含）92％或25个月累计继续率指标低于（含）95％，则取消评优资格。 持续指标与业务人员的关系 持续经营指标 30天固化回访成功率 首次信息准确率 工单10日回销率 代签名占比 品质监控指标 合同有效指标 关键指标一览 品质监控指标一览（1/4） X 100% 回访成功件：电话接通并完成回访问卷的回访总件数； 应回访件：抽档时有效承保件数剔除投保时客户要求不回访件。 回访成功率考核指标： 30天固话考核标准≥92% X 100% 品质监控指标一览（2/4） 相关说明：机构未重置过的30天固化回访成功件：应访日起30天内回访成功且未经过重置的保单件数； 首次信息准确率：≥82% X 100% 品质监控指标一览（3/4） 相关说明： ①跟踪频率：每月跟踪一次； ②统计区间：上上月数据，如：5月初统计数据为3月1日-31日。 回访问题件10日回销率：≥93% 强调回访问题件回销时效的重