10投保规则及保全流程专用课件.ppt

* 投保单填写及递交规定 一、投保时需要资料 1、投保单 　用黑墨水笔字迹端正清晰填写，需盖有银行的网点章 2、人身保险投保提示 3、产品说明书 说明： 1、若客户持有的证件是护照，需提供《港、澳、台及其他外籍 人士问卷》； 2、若客户是外地人士而且无法提供在投保地的住址，需提供《 常驻外地人员问卷》； 3、“生命腾飞两全保险B款”需要签署 “最新个人资料告知书”；注 意这里的“最新个人资料告知书”与保全的“最新个人资料告知书 是不同版本的，在使用时注意版本；当被保险人是未成年人时， 需要客户在投保时同时配合签署“人身保险合同补充协议”； 4、“生命财富两全保险”和“生命安康终身重大疾病保险C款”需要 提供“银行转帐授权书” ； 5、银行险需要提供“银行契约交接表”和“银行缴款凭证”，并且需 盖加章银行公章； 6、 “生命腾飞两全保险”和“生命腾飞两全保险B款”投保单上需要 填写客户的银行账户信息。 二、投保单填写注意事项 1、所有投保文件务必请客户（投保人和被保人）在签名栏亲自签 名，被保险或投保人不识字，应在相应签名栏加盖左手拇指印； 2、投保单的重要栏目不得涂改(投/被保险人姓名、身份证号码、 险种名称、保险金额、保险费、告知、投/被保险人签名、签署 日期、受益人资料)，非重要栏目涂改,须在涂改处划两道交叉线, 同时由投保人、被保人在涂改处签名确认,一份投保单最多只有 三处修改,若超过三处要重新填写一份投保单； 3、投保单上各个栏目都要填写完整,即使该栏目投/被保险人不愿 或无内容填写,也要用文明明确写清楚； 4、被保险人为未成人,并且还未申领身份证,身份证栏可不填写, 为空缺；被保险人签名栏由被保险人的法定监护人签名,不能由 被保险人签名；受益人必须为父母或法定继承人；身故保险金每 人累计不超过5万； 5、身故受益人不得填写被保险人本人,应填写“法定继承人”或 不填，不能填写“法定”或“法定受益人”；同一顺序身故受益人 的收益份额合计必须等于100％； 6、险种名称必须填写完整,可以参照产品说明书上的险种名称；保 险期间填写完整,如“至88周岁”、“5年”，不得填写“-88”、 “5”； 7、投保人与被保人的关系非父母、配偶、子女,此类投保必须在 投保单上说明原因,且受益人必须是被保人的父母,配偶,子女或填 “法定继承人”或不填； 8、联系电话至少要写一个；信函寄往地址必须填写详细；代理网 点编码及客户经理代码必须填写完整,无误； 9、投保单必须在签署日期后3个工作内交回公司受理； 产品基本规则列表 ? 未受理前撤件 营运部尚未受理此份投保单，但保费已入公司帐上 1、承保前撤件业务（未受理）审批表? 2、银行存款凭证 3、投保单原件 4、用于退费付款的投保人本人的银行活期存折或银行卡的复印件 5、投保人的身份证或其他有效证件的复印件 6、情况说明 7、受托人身份证或其他有效证件的复印件 8、授权委托书 承保前撤件 营运部已受理此份投保单并且财务已经入账，但合同尚未出来 1、投保或合同变更补充声明（填写“客户要求退保”） 2、银行存款凭证 3、用于退费付款的投保人本人的银行活期存折或银行卡的复印件 4、投保人的身份证或其他有效证件的复印件 5、情况说明 6、受托人身份证或其他有效证件的复印件 7、授权委托书 合同撤销/解除 1、保全申请单（选择“撤销合同”/ “解除合同” ） 2、合同和发票原件 3、用于退费付款的投保人本人的银行活期存折或银行卡的复印件 4、投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 5、情况说明 6、受托人身份证或其他有效证件的复印件 7、授权委托书 客户个人信息变更 一、被保人或投保人资料变更/红利领取方式变更 1、保全申请单 2、合同原件 3、投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 4、情况说明 5、受托人身份证或其他有效证件的复印件 6、授权委托书 二、变更签名： 1、变更签名补充声明 2、合同原件 3、变更当事人身份证件复印件或其他有效证件的复印件 4、情况说明 5、受托人身份证或其他有效证件的复印件 6、授权委托书 *