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财务基础知识培训 非财务人员在日常工作中需要了解的财务知识大致涉及到对外支付、各类费用报销、办理因公借款、收款（非售房款）等几个方面。现结合集团、青岛公司的相关管理规定逐一进行讲解。 第一部分 银 行 结 算 一、结算原则及支票有效期1、现金使用规定：1000元以下，超过1000元原则上要求采用支票结算方式。 2、支票的有效期：支票自开具之日起10天内有效。超过10日支票即作废，需要重新换开。 二、票据的到账时间 1、青岛地区同行支票支付一般需要1-2天到账；如：农行-农行 2、青岛地区不同行支票支付一般需要3天到账；如：农行-建行 3、青岛地区电汇支付一般即时到账； 4、青岛地区以外电汇一般1-2天到账。 三、异地对公大额结算尽量采取汇款到对方账户的方式。要求对方先将发票快寄来，财务人员查验发票合格后，通过银行支付。一方面减少对方人员的往返时间，另一方面也避免将支票交错人。 四、采取支票付款，需先对来人的身份进行确认，确认无误后方可带到财务部领款。如果对取支票的人的身份没有把握，需电话与对方单位负责人核实。 第二部分 办理对外支付有关注意事项 一、非工程类复核： 1、经办人对照合同条款复核对方完成的工作量、服务内容等在时间上、质量上、传递程序上、交接手续等是否满足合同约定的付款前提。 2