中银债市通理财产品介绍.pptVIP

产品定位 　　　　产品不同于我行传统的表内理财产品、如博弈、汇聚宝等，是一个表外理财的模式，也不同于此前的票据理财和信贷资产转让的产品，债市通是继日积月累之后，完全在金融市场主动投资管理的产品，脱离银行补贴或资产支持，依靠金融市场投资管理获取管理费用的产品，是我行第一个类债券基金产品，是委托理财业务投资于人民币债券市场的一个尝试。 适应银行稳健理财客户需要：重点满足３个月－１年期客户需求。 银行间债券市场是银行优势业务: 我行在人民币债券市场上的投资和交易经验，特别是交易中心作为银行间市场最大的作市商、拥有团队和丰富的经验；我行的债券承销团队在一级市场发行份额逐年上升，争取更多承销资源。 收益率超过存款利率 银信合作开发信贷类理财产品受到限制 投资策略： 　　　　 　　　　　投资管理人在债券、债券逆回购、新股申购等低风险资产间合理配置，在承担一定水平的利率风险、信用风险、和新股一级市场风险的前提下，为投资者获取较高的投资收益。 主要投资方向： 　　银行间债券市场信用级别较高的工具 　　　新股申购和可转债申购 由中国银行负责投资运作和产品管理，每日按照公允市场价值计算发布单位份额净值，客户可以每日进行申购和赎回。产品净值具有一定的波动性，因此客户须有一定投资经验，在承担一定的利率风险和股市（一级市场）风险的前提下，预期获得超过银行存款的收益。 　　　 属于委托理财业务。 人民币非保本浮动收益型，无固定存续期限。 投资于上海国际信托公司发起的资金信托，中国银行股份有限公司作为信托计划的委托人，负责投资运作和产品管理。 投资方向：国债、金融债、中央银行票据；银行承兑汇票；债券逆回购、资金拆借；公开评级在投资级以上的企业债、公司债、短期融资券、中期票据，货币市场基金以及其他低风险高流动性的金融工具；新股申购和可转债申购。 业绩基准：一年期银行定期储蓄存款的税后利率。　　　 名 　称：中银债市通理财计划。 类　 型： 非保本浮动收益。 投资期限：无固定期限。 发行规模：30亿元。 份额面值：１元。 份额净值：每日公布，可能小于１元。 估值日：　银行每日计算单位份额净值，于下一工作日公布。 估值方法：按照公允市场价值计算。 费 用：　托管费：年率0.1%； 投资管理费：年率0.6％（按日计提，按季支付）认购费0.3%、申购费0.4%； 赎回费：持有天数Y30天，0.3%； 30天≤Y﹤1年，0.1%； Y≥1年，免赎回费。 申购赎回：每个工作日开放申购、赎回，时间为9：30至15：00。在特殊情形下为保护原持有人利益，银行有权暂停申购。 大额赎回限制：10％ 　　 按照公允市场价值的估值 银行间市场交易的债券按市价估值， 市价是指中国债券登记公司对每个债券的估值结果。 逆回购交易以成本列示， 按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息。 股票估值：未上市的属于IPO的股票按成本价计算； 对于网上申购的新股或者市值配售的新股上市后按市价估值；估值日无公开交易的，以上一交易日收盘价估值。 理财计划份额净值＝（理财计划总资产－应付投资管理费）÷理财计划总份额 销售事项 本理财计划销售期为5月5日至5月21日，成立日为5月26日，5月26日至6月18日（不含）为封闭期。从6月18日开始每个交易日开放申购和赎回，申购和赎回价格为申购、赎回日的理财计划份额净值，采用金额申购、份额赎回的原则。本理财计划为非保本浮动收益型，收益通过份额净值体现，无预期收益率概念。 本理财计划的目标客户为有投资经验的个人客户（经我行风险评估，评定为成长型和进取型的客户）以及机构客户，初次认购或申购起点金额人民币10万元。 销售系统 通过基金代销系统全国销售， 产品简称:债市通，产品代码：830100。 产品认购和申购起点金额、赎回剩余最低份额、大额赎回、赎回先后次序判断等控制功能均由总行设置基金代销系统自动完成。 分行销售收入 总行设置了“委托理财手续费”（5367）会计核算码，专门用于总分行资金业务部门人民币资产管理产品线的收入核算。本理财计划的中间业务收入包括销售费（认购费、申购费、赎回费）和管理费。其中销售费的75%和全部管理费将下划分行，蓝图上线行的分润将由总行负责通知管理信息中心计入分行PA账户。分润原则上每季度一次，具体时间另行通知。 例如，管理费为年率0.6%，即每日的分行存量*0.6%/365，按天计算，每季分配；申购和赎回费率则是一次性收取的费率，不是年率的概念。 特别提示 产品本金和收益有波动风险，产品投资的方向是金融市场的债券和新股申购等，产品净值严格按照公开市价计算，每天公布，由外部信托进行估值。尽管产品有业绩