理财产品销售文件.doc

理财产品销售文件 “珠联璧合-双月盈1号”人民币理财产品 编制单位： 南京银行股份有限公司  第四章 理财产品说明书 “理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”！ 一、 产品基本要素 产品名称 “珠联璧合-双月盈1号”人民币理财产品 产品类别 组合投资类 产品类型 非保本浮动收益型 产品期次 双月盈1号 理财产品代码 ZC108691513879 产品登记编码 C1086915000102（投资者可依据该编码在中国理财网查询理财产品相关信息） 经测算可能达到的年化收益率 以当期开放申购要素表为准 销售区域 全国 理财认购期 2015年2月4日-2015年2月10日 认购确认日 2015年2月11日 理财存续期 2015年2月11日至2022年12月31日（在此期间，南京银行有权根据市场波动或监管政策重大变化，提前结束本产品发行及运作，并将提前2个工作日在南京银行网站进行公告） 发行规模上限 首次募集期发行规模不超过80亿元，后续每次申购确认日募集金额不超过80亿元。南京银行有权根据市场波动调整每次募集规模，并提前2个工作日在南京银行网站向投资者进行公告。 理财币种 人民币 申购开放日 理财产品成立后即进入开放期，客户可在任意开放日进行申购。南京银行有权暂停本理财产品的申购请求，暂停申购前将提前2个工作在南京银行网站向投资者进行公告。 申购确认日 本理财产品按周确认申购申请，具体申购确认日以当期开放申购要素表为准。产品进入开放期之后申购确认日即为理财收益计算起始日。 投资周期 投资周期是指理财收益计算起始日（含）至理财收益计算终止日（不含）之间的实际天数。 投资周期为63天（如遇非工作日，南京银行有权对具体期限进行调整，后续实际投资周期天数以当期开放申购要素表为准） 个人客户起点金额5万元人民币，以1万元的整数倍递增。 机构客户起点金额10万元人民币，以1万元的整数倍递增。 后续在符合监管政策规定的条件下，南京银行有权对上述起点金额和递增金额进行调整。 投资范围 本理财产品投资对象为债券、货币市场金融工具等高流动资产，以及符合监管要求的债权类资产。高流动性资产包括国债、央行票据、金融债、信用等级不低于AA-的企业债券以及同业存款、回购、同业借款、货币市场基金等货币市场金融工具，债权类资产包括符合监管要求的固定收益类资产管理计划、金融产权交易所委托债权投资项目及债权类信托计划等，其中未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权类资产属于非标准化债权资产。 投资比例 本理财产品投资对象中高流动性资产投资比例为10%-90%，债权类资产投资比例为0-80%，其中非标类资产投资比例为0-50%，以上投资比例可在±10%范围区间内波动。 收益来源说明 本理财产品投资对象为债券、货币市场金融工具等高流动资产，以及符合监管要求的债权类资产。上述投资工具的年化收益率在4%-6%之间。 风险事件说明 本理财产品存在债券到期不能兑付，货币市场工具到期不能收取本息，固定收益类资产管理计划、金融资产交易所委托债权投资项目等到期不能清算，理财期末所持有固定收益产品的价格发生不利变动等风险事件的可能。 模拟年化收益率 根据2015年1月份历史数据参考，本理财产品模拟年化收益率在4.0%-6.0%之间，该收益率仅代表基于2015年1月份市场行情的历史业绩，不代表未来业绩。具体投资周期的预期年化收益率以当期开放申购要素表为准。 理财资产托管人 南京银行 计费方式 申购费：本产品不收申购费。 销售费：本产品按募集本金余额收取年化0.3%的销售费，按月计提。 管理费：本产品按募集本金余额收取年化0.3%的管理费，按月计提；实际年化收益率等于或少于经测算可达的年化收益率，则不收取管理费；实际运作收益扣除兑付客户收益、销售费、固定管理费、托管费的部分将作为超额管理费由管理行收取。 托管费：本产品按募集本金余额收取年化0.02%的托管费，按月计提。 其他说明事项 1、发行期间银行可以根据市场情况，对不同时期产品收益情况进行实时调整（届时将在网站予以公告），投资人在发行期间所购买产品的预期年化收益率以当期开放申购要素表为准。 2、在理财期限内，银行视投资状况有提前终止权，投资人无提前终止权，但出现理财产品销售文件第三条第二款所列情形除外。 特别说明：测算收益不等于实际收益，投资须谨慎。 二、 名词释义 （一）发行期：是指银行确定的接受投资人认购本理财产品的起止期限。 （二）提前终止权：是指在本理财产品存续期内，银行或投资人单方面决定全部提前终止本理财产品的权利。 （三）提前终止权行使日：是指银行或投资人行使提前终止权的日期，也即本理财产品被提前终止、开始停止计算收益的日期。 （四）认购日