大连市中支如何识别重点可疑交易探讨.ppt

反洗钱重点可疑交易 识别分析与报告 中国人民银行大连市中心支行 反洗钱处 2010年1月 一、什么是重点可疑交易二、如何分析识别重点可疑  交易三、如何报告重点可疑交易四、案例分析 一、什么是重点可疑交易 什么是可疑交易：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号）第十一条、第十二条、第十三条。 一、什么是重点可疑交易 （一）《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第十三条：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 一、什么是重点可疑交易 （二）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号）第十五条 ：金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。 一、什么是重点可疑交易 （三）《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令[2007]第1号）第九条 ：金融机构发现