长春农村商业银行股份有限公司稽核处罚办法.docVIP

 目 录 ■长春农村商业银行稽核处罚办法 01 ■长春农村商业银行计算机信息安全管理处罚办法2.0 09 ■长春农村商业银行离任稽核管理办法 16 ■长春农村商业银行违规违纪行为处理办法 29 ■长春农村商业银行重大违法违纪处罚办法 42 ■全员风险问责征求意见稿 46 ■外部检查处罚规定 42 ■文明服务规范处罚规定征求意见稿 42 ■长春农村商业银行案件统计报告制度 42 长春农村商业银行 稽核处罚办法 第一条 为加大稽核工作力度，促进长春农村商业银行（以下简称“本行”）依法合规经营，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《长春农村商业银行股份有限公司章程》等相关法律及有关规定，制定本办法。 第二条 本办法适用于本行工作人员、管理人员在业务经营管理活动中违法违规行为的处罚、处理。 第三条　对违法违规的员工，依据事实情节，分别予以下列稽核处罚和处理。 （一）责令限期纠正违规事项； （二）给予经济处罚，没收违法违规所得，没收非法财物； （三）给予通报批评，撤销荣誉称号，取消评优资格，调整和调离工作岗位，解聘专业技术职务； （四）给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除纪律处分； （五）其他处理。 以上稽核处罚、处理可以并处。 第四条 本行内审部门是实施稽核处罚、处理的执行机构。 第二章 处罚内容 第五条 违反国家利率政策 有下列行为之一的，对责任人处以3,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予记过至开除纪律处分，对直接责任人给予撤职至开除纪律处分。 （一）违反规定擅自提高或降低利率发放贷款； （二）违反贷款加罚息规定； （三）其他违反国家利率政策的行为。 第六条 违规出具各种信用票证 违规出具或出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单（折）、股金证、资信证明等本行信用票证行为的，对责任人处以3,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予警告至开除纪律处分，对直接责任人给予记过至开除纪律处分。 违规办理票据 违规对票据进行承兑、贴现、付款或保证行为的，对责任人处以3,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予警告至开除纪律处分，对直接责任人给予记过至开除纪律处分。 第八条　违规授权、转授权 有下列行为之一的，对责任人处以3,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予警告至开除纪律处分，对直接责任人给予记过至开除纪律处分。 （一）未按规定进行授权、转授权； （二）未经授权或转授权开办业务，以及开办新业务未取得上级单位或有关部门批准； （三）其他违反授权、转授权管理制度行为。 第九条 对领导违规指令不抵制、不报告 对领导的违规指令不抵制、不报告的，对责任人处以500－1,000元罚款；同时，对相关责任人调换或调离工作岗位，对直接责任人给予警告至开除纪律处分。造成不良后果或经济损失的，对责任人处以2,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予警告至开除纪律处分，对直接责任人给予记过至开除纪律处分。 第十条 财务工作违规 （一）有下列行为之一的，对责任人处以100－500元罚款；同时，对相关责任人调换或调离工作岗位，对直接责任人给予警告至开除纪律处分。 1.报销凭证不合规不合法或未做到“三签”； 2.各项费用开支不符合国家及本行的有关规定； 3.不按规定结息或利息计算差错； 4.不按规定计收或计付利息、计提应收、应付利息； 5.不按规定标准、范围收取手续费、工本费、邮电费； 6.未经审批随意列支各种罚没支出、结算赔款、出纳短款损失； 7.未按规定随意在其他应付款科目挂账； 8.其他违反财务制度的行为。 （二）有下列行为之一的，对责任人处以1,000－3,000元罚款；同时，对相关责任人给予警告至开除纪律处分，对直接责任人给予记过至开除纪律处分。 1.本条第（一）款第1项至第8项违规行为造成损失； 2.擅自提高各项费用（含手续费）开支标准； 3.隐瞒收入或收入不入账、乱挤乱占乱摊成本； 4.擅自减免利息和其他收入、虚列或转移利息和手续费； 5.越权、随意垫付非营业性占款或不及时清理占款； 6.将不属于递延资产的营业费用列入递延资产，掩盖营业费用超支； 7.超越权限审批费用、资产及垫款，非主管人员授权冲销账务； 8.超审批额度列支款项或先购建（列支、垫付、冲销）后审批； 9.造成其他不良后果或经济损失的行为。 （三）有下列行为之一的，对责任人处以3,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予警告至开除纪律处分，对直接责任人给予记大过至开除纪律处分。 1.提供虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告； 2.造成其他重大事故、案件或经济损失的行为； 3.偷税漏税； 4.挤占、挪用资金，侵占单位财物； 5.未