5.基金销系统改造开发项目业务需求规格说明书.doc

华夏银行需求书 目录 1 引言 4 1.1 编写目的 4 1.2 专业术语解释 4 1.3 参考数据 5 1.4 假设与约束 5 2 总体描述 5 2.1 业务现状概述 5 2.2 业务目标概述 5 3 业务需求说明 5 3.1 业务功能描述 5 3.1.1 柜台新增功能及相关功能优化 5 增加“取消登记基金账户”交易 5 增加“转托管”交易 6 定投功能升级 8 自动开户打印确认功能 8 风险评估定期更新功能 8 3.1.2 新增报表功能及现有报表功能完善 8 新增报表 8 需修改报表 13 报表功能优化 14 3.1.3 基金组合交易功能 14 3.1.4 电子合同功能 15 3.1.5 管理台新增功能及现有功能优化 16 3.1.6 管理端现有界面调整及功能完善 16 3.1.7 系统清算自动化需求 18 3.1.8 基金代销系统账户管理及登记清算功能 19 功能描述 19 .1 日常运营 19 .2 系统管理 20 .3 参数设置 21 .4 接口管理 22 .5 特殊交易处理 22 .6 信息查询 23 .7 报表管理 24 .8 中登基金处理 24 业务规则说明 25 .1 销售机构管理 25 .2 账户类业务 25 .3 基金交易类业务 27 .4 手续费率配置 34 .5 中登基金处理 36 .6 数据接收 36 .7 数据发送 37 .8 数据备份与恢复 37 .9 批量处理 37 .10 查询系统 38 .11 报表系统需求 40 3.1.9 网上个人银行新增功能及相关功能优化 44 取消登记基金账户 44 转托管 44 基金组合申购 47 基金组合申购查询 47 定投功能升级 48 风险评估定期更新功能 48 电子合同功能 48 优化相关查询功能 49 3.1.10 网上企业银行新增功能及相关功能优化 49 取消登记基金账户 49 转托管 49 基金组合申购 51 基金组合申购查询 52 定投功能升级 53 风险评估定期更新功能 53 优化相关查询功能 53 3.1.11 电话银行新增功能及相关功能优化 53 增加“取消登记基金账户”交易 53 增加“转托管”交易 54 定投功能升级 56 风险评估定期更新功能 57 基金组合产品交易功能 57 电子合同功能 57 优化相关查询功能 57 3.1.12 电话银行自助语音端新增功能及相关功能优化 58 新增语音树 58 增加“取消登记基金账户”交易 58 定投功能升级 59 风险评估定期更新功能 59 基金组合产品交易功能 60 电子合同功能 60 优化相关查询功能 60 3.1.13 新核心1.0基金代销系统测试遗留问题 61 个人帐户签约 61 机构帐户签约 61 客户风险承受能力评估 61 交易撤单 61 变更签约帐户 61 帐户解约 61 基金转换 61 定投申购终止 62 3.2 业务管理办法 62 3.3 会计核算需求 62 3.4 业务规则说明 62 引言 编写目的 本《业务需求说明书》的编写目的是完成基金代销系统的改造开发，改造开发的范围包括定投升级、新增报表功能等原有系统项目的改造开发和基金组合交易、登记结算功能等新功能的增加。 基金代销系统经改造开发顺利上线后，可以实现以下目标： 1、为我行基金客户提供更完善的、便利、快捷的基金交易服务； 2，有效地减少系统操作风险，提高系统运行的安全性和高效性； 3、更好地满足业务管理需要，提高基金产品营销和管理效率； 4、更好地满足监管部门相关监管要求。 专业术语解释 基金认购：投资者在基金发行募集期的购买行为。 基金申购：投资者在基金成立后的购买行为。 基金赎回：投资者将持有的基金份额兑换回现金退出投资的行为。 基金转换：投资者将已持有的某基金折价后换持同一基金管理公司发行的另一只基金的行为。 非交易过户：基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。 发行期：指理财产品发行方案规定的发行起始日至发行终止日之间的时间段。 成立日：指理财产品募集资金到位、产品正式成立，开始按约定计算理财收益的日期。 开放日：基金的交易日期。 交易确认日：指客户办理认购、申购、赎回、交易撤销、提前赎回等理财产品交易申请后由登记过户模块确认的日期。 参考数据 假设与约束 总体描述 业务现状概述 我行基金代销系统自2008年1月份上线以来，功能全面，操作便捷，运行稳定，极大地支持了我行基金代销业务的快速发展，并获得了行内外的一致好评。但基金代销业务的不断增长和迅猛发展，对基金代销系统提出了新的需求，主要包括如下几个方面：渠道端需增加转托管、组合交易等交易功能，并需对基金定投交易功能进