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第五章 中央银行 1 中央银行的产生与发展 2 中央银行体制 3 中央银行的性质和职能 4 中央银行的业务 1 中央银行的产生与发展 1.1 为什么需要中央银行？ 统一货币(为什么要统一货币？) 建立全国统一清算系统 银行的最后贷款者 统一的金融管理、监督 1、一战前自然演进型央行阶段 以英格兰银行为例 2、一战和二战间人工创设型央行 两次国际经济会议（1920年布鲁赛尔国际经济会议、1922年日内瓦国际经济会议）的号召和本国经济需要两重动因下，约有40多家央行设立 1.2 中央银行的发展 3、二战后，央行的强化职能和发展完善期 （1）央行的国有化、制定专门的中央银行法，银行法给中央银行定位：执行货币政策、维护货币金融的稳定。 （2）独立后的亚非国家相继设立本国的央行。 1.3 中国中央银行的发展 建国前： 1928年11月国民党政府成立中央银行(上海) 1932年2月成立“中华苏维埃共和国国家银行” 1948.1.陕甘宁边区银行＋晋西北农民银行＝西北农民银行，11月与华北银行、北海银行合并决定成立中国人民银行。 1948年12月，中国人民银行成立(石家庄)，1949年2月随军迁入北京。 建国后： 1983年前，大一统的银行模式。 1983年出现专业银行：中国银行、中国农业银行、中国建设银行(财政部分出) 1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。工商信贷业务由另设的“中国工商银行”承担。 　　（一）发布与履行其职责有关的命令和规章； 　　（二）依法制定和执行货币政策； 　　（三）发行人民币，管理人民币流通； 　　（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 　　（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 　　（六）监督管理黄金市场； 　　（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 　　（八）经理国库； 　　（九）维护支付、清算系统的正常运行； 　　（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 　　（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测； 　　（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 　　（十三）国务院规定的其他职责。 三大支柱职能:　“制定和执行货币政策，维护金融稳定，提供金融服务” 中国人民银行的主要职责： 2 中央银行体制 2.1 机构设置 单一制中央银行：一国单独建立中央银行，全面、纯粹行使央行职能，不兼营任何商业银行业务。 一元式：统一的中央银行，机构设置始“总分行制”分行有划定的业务辖区。英国, 日本, 法国, 中国(1988年前按行政区设分行，1998年起按大区跨行政区域设分行：2个营业部、9个分行)。 二元式：一国建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构。如美国、德国。 美国联邦储备系统的结构 理事会 7成员来自不同储备区 12家联邦储备银行 9董事任命各自的行长 任命3董事 联邦公开市场委员会 7理事+纽约和其他4储备行行长 法定准备金率 公开市场业务 贴现率 中国中央银行机构设置 分支机构：2个营业部、9个分行 中国人民银行营业管理部：负责北京市的金融机构 重庆营业管理部：负责重庆市 天津分行：负责监管天津市、河北省、山西省和内蒙古自治区的金融机构 沈阳分行：负责监管辽宁省、吉林省、黑龙江省 上海分行：负责监管上海、浙江和福建 南京分行：江苏、安徽两省 济南分行：负责监管山东、河南 武汉分行：负责监管江西省、湖北省、湖南省 广州分行：负责监管广东、广西、海南 西安分行：负责监管陕西省、甘肃省、宁夏回族自治区、青海省、新疆维吾尔自治区 成都分行：负责监管四川、贵州、云南、西藏 跨国型中央银行：由货币联盟成员国联合组建。 西非货币联盟(1962)：贝宁、多哥、塞内加尔等 中非货币联盟：喀麦隆、乍得、中非、加蓬、刚果等 欧洲中央银行(1998)： 总部在德国的法兰克福。目前，欧元区总共包括17个国家：德国、法国、意大利、荷兰、比利时、卢森堡、爱尔兰、希腊、西班牙、葡萄牙、奥地利、芬兰、斯洛文尼亚、塞浦路斯、马耳他、斯洛伐克（于2009年1月1日加入欧元区）、爱沙尼亚（2011年1月1日加入欧元区 准中央银行：政府授权某些银行行使部分中央银行的职能。 新加坡的金融管理局和货币委员会 香港： 发钞银行：中国银行、渣打银行、汇丰银行 结算中心：汇丰银行 金融管理局：货币政策 2.2 中央银行的资金来源 资金：通货、吸收存款、自有资本 资本构成： 国有资本：英、法等50多个国家 公私共同出资：日本、奥地利、土耳其等国 企业法人持股：意大利 会员银行