第1讲 认识个人理财.ppt

1999-2003 西南财经大学金融学院 国际金融 本科 2003-2006 西南财经大学公共管理学院 人力资源管理 硕士 2004.10-2005.10 德国柏林经学院 公派留学生 进修 2006.05 SAP中国顾问学院 全球认证SAP-HR咨询顾问 2007.08 上海EXPAND信息技术有限公司SAP Business One培训 2008.03 西南财经大学SAP高级师资班培训 2008.07 西南财经大学首届SAS师资班培训 2008.08 北京SAP中国大学联盟管理者培训 2008.09 西南财经大学公共管理学院劳动经济学 博士 2009.04 西南财经大学银行个人理财信息系统培训 2009.07 圣珈瑜伽教练培训基地高级瑜伽导师培训 担任《市场营销学》、 《公共关系学》 、《人力资源管理信息系统》、《SAP人力资源管理》、《ERP应用实务》、《人才素质测评》、《商业银行理财实务》、《职业生涯规划》等课程的本科教学和网络教学。 主编教材《市场营销策划》；主编教材《营销心理学基础》、主编《SAP人力资源资源管理基础实训指导》；副主编《SAP Business One应用实务》；参编普通高等教育“十一五”国家级规划教材《公共部门人力资源管理》等。主持若干课题项目，建设若干示范性实验课程。 电子邮箱：lixing@swufe.edu.cn 联系电话教学热线）； 源媚热线） 个人理财 PERSONAL FINANCE 经济管理实验教学中心 李 幸 目 录 1 向你介绍我 2 树立个人理财的基本观念 3 第一讲 认识个人理财 认识个人理财 1、向你介绍我——教育背景 1、向你介绍我——教育背景 向你介绍我——工作背景 2006.07---今 西南财经大学经济管理实验教学中心 讲师 2007.03 中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询 2007.09 SAP中国PA培训协议 2007.11 北京博克教育出版社招聘 2008.04 四川省高校实践教学会议——用友沙盘实训合作 2008.08 SAP中国大学联盟成都地区主任 2009.09—今 健身房、瑜伽馆高级瑜伽导师 2011.02 源媚 雕眉·化妆·瑜伽 店主 1、向你介绍我——教学科研 1、向你介绍我——有问必答 向你介绍我——教学规则 教学形式：教师讲解 + 作业分享 + 各类资源共享。 成绩考核：平时成绩40%——平时作业汇报 期末考试50%——笔试； 考 勤10%——课堂抽查。 主要参考书目：杰克·R﹒卡普尔等著 《个人理财》上海人民出版社 二、认识个人理财 个人理财：管理金钱以实现个人经济满足的过程。 一个周密的个人理财规划会通过减少你未来资源的不确定性来满足你的生活需求和提升你的生活质量。 头脑风暴：设想一下从大学毕业之后的15年间，你会经历哪些人生大事，实现哪些人生愿景？ 二、认识个人理财 讨论： 理财仅仅是有钱人的事吗？ 理财等于投资吗？ 理财是在有钱的时候才开始吗？ 二、认识个人理财 学习个人理财的原因： 金钱价值最大化——你不理财、财不理你 合理支配金钱——在生命的不同时期，个人或家庭的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同。 最终目的——要让自己和子女能够保持生活质量，并且积累财富 个人理财的目标：人生目标货币化 处于不同年龄阶段的理财目标 修改投资组合 子女教育 安排遗产 安排退休计划 换房、换车 制定退休旅游计划 调整养老计划 储蓄和国债 步入中年 储蓄和国债 购车 退休计划 购房 投资组合 子女教育 子女教育 三口之家 子女教育 购房 退休计划 购车 孕育孩子 子女教育 投资组合 储蓄 两人世界 投资组合 购房 教育投资 购车 结婚 储蓄 单身贵族 长期目标 中期目标 短期目标 人生阶段 二、认识个人理财 个人理财规划： 面向个人和家庭，针对客户一生的综合性金融服务，主要包括客户生命周期每个阶段的职业生涯规划、资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险偏好、现金规划、消费信贷规划、教育规划、保险规划、投资规划、养老规划、税收规划等内容。 思考： 为什么个人理财规划起始于职业生涯规划？ 三、树立个人理财的基本观念 货币的时间价值：在不考虑风险和通货膨胀的情况下，货币经过一定时间的投资和再投资所产生的增值。 货币时间价值的表现：现值和终值的对照。 现值：未来希望获得的金额在当前的价值。 终值：未来可以使用的总金额。 思考：现在有人愿意给你一笔钱，但你必须从以下两种收款方式中选择一种： A.10年后的今天你获得100