投资理财基本知识点.ppt

投资理财基础知识 投资理财基础知识 理财的内容： 怎样--赚钱？ 怎样--存钱？ 怎样--管钱？ 怎样--花钱？ 怎样--借钱？ 理财的渠道与品种？ 储蓄 债券 保险 基金 股票 房地产 期货 外汇 彩票 黄金 集邮 古玩 钱币 字画 一、什么是证券投资基金? 通俗讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家去投资于股票和债券，为众多投资人谋利的一种投资工具。 基金托管人？ 基金托管人—是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人和基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。 基金管理人？ 基金管理人—是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。按照《基金管理办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任，通常由证券公司，信托投资公司发起成立，具有独立法人的地位。 二、基金的分类 根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金 。 开放式基金 开放式基金的交易 我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点（主要是银行营业网点）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、电话或网站进行。  开放式基金的优点： 市场选择性强 流动性好 透明度高 便于投资 目前基金市场的主流 目前，在全球范围内，开放式基金的规模已经远远地超过了封闭式基金，成为投资基金发展的方向和主流。 百姓认购的基金： 股票基金、 债券基金、 国内基金、 区域基金 封闭式基金 封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定发行总额，在发行完毕后和规定的期限内，筹集到这个总额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资，基金规模固定不变。 封闭式基金的交易 在封闭期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新的份额。 尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 ???  三、投资基金运作流程：? 投资者资金汇集成基金； 该基金委托投资专家——基金管理人投资运作 基金管理人经过专业理财，将投资收益分予投资者。??? 基金的收益： 利息收入 股利收入 资本利得收入 四、投资基金的发行 （一）上网发行方式 主要是封闭式基金的发行方式。 （二）网下发行方式 主要是开放式基金的发行方式。 五、基金的购买 认购、申购可以通过银行和证券公司进行。由于银行网点较多，因此通过银行办理应该是最为方便的。 基金的认购、申购时间均为正常工作日(一般是周一～周五) 上午9：30～11：30；下午1：00～3：00。 六、基金的手续费 基金认购和申购费率一般在1%以上，而赎回费率则根据持有年限逐步递减，有的基金只要持有时间超过3年，赎回时则不需要支付手续费。 七、投资基金有什么特点？ 由专家进行专业化管理。 投资费用低廉。 组合投资，风险分散。 流动性强。 收益相对稳定。 基金真的稳赚不赔吗？ 基金风险分析： 市场风险 经济政策、经济周期、市场利率、通货膨胀 基金风险分析： 上市公司的经营风险 管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质以及消费者等 基金风险分析： 基金管理人风险 专业知识、市场经验、判断能力、分析决策能力、技能水平、以及诚信品质等 在基金招募说明书中，基金管理人都明确表示： 基金风险分析： 可供基金运作的投资工具有限； 专家队伍的水平不尽如人意； 现行法律法规不健全，可操作性不强。 基金风险分析： 基金的价格风险 投资有风险入市须谨慎 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 亮国寿利剑树王者雄风 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * * QQ:153093720 TEL:1363787