71资产配置投资战略理论与现代财富投资管理.pdf

單元七課程名稱： 資產配置與整合式投資戰略理論與實務 資產配置投資戰略理論與現代財富投資管理 主講:陳安斌 博士生導師 新竹交大資訊財金系教授 新竹交大金融投資決策教學研究中心執行長 經歷:臺灣寶來金融集團資深顧問 新竹交大資訊管理研究所所長 新竹交大EMBA主任 (本章部份資料感謝由陳凌鶴老師提供) 2011/06/11 資料 →資訊 →知識→智慧 1 內容 0.前言 1.何謂資產配置 2.為何要資產配置 3.資產配置最須注意的因素 4.如何進行資產配置 5.資產配置的最終目的財富管理 6.QA 7.附錄 :基金股票組合資產配置與基因搜/ 尋之應用 資料 →資訊 →知識→智慧 2 前言 金融創新與現代財富管理 員工 銀行 社會 雇主 資料 →資訊 →知識→智慧 33 金融創新的特性 --金融業 vs.製造業 訂單 備料 主機板 製造 交貨 DELL ACER 電源供應器 電腦 庫存量管理 LCD … 生產排程 訂單/設計 備料 股票 發行 贖回 投資人 寶來 債券 結構型商品 市場波動 期貨… 避險交易 No Inventory! 資料 →資訊 →知識→智慧 4 協同商務架構V.S.財富管理 致富理財 金融行銷平台 財富管理 保險理財 退休理財 B B 金融商品設計 B C 金融避險交易 風險管理監控 基金代理 風險預算制度 客戶財務規劃診斷 資訊源提供廠商 ERP 客戶消費習慣分析 投信/外資研究報告 婚紗,旅遊,醫護… 資產配置技術 越權控管 SCM CRM 資料 →資訊 →知識→智慧 5 一連串金融創新的過程 商品設計技術的創新 財務工程