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1 本钢板材股份有限公司关于在本钢集团财 务有限公司发生存、贷款业务 风险的应急处置预案 （2016 年 12 月修订） 第一章 总 则 第一条为有效防控、及时化解本钢板材股份有限公司 (以下简称“公司”)及控股的子公司在本钢集团财务有限公 司(以下简称“财务公司”) 存、贷款的资金风险，保证资金 的安全性、流动性，特制定本应急处置预案。 第二章 组 织 机 构 第二条公司成立存、贷款风险防范及处置工作领导小组 (以下称“领导小组”)，负责组织存、贷款风险的防范和处 置工作；领导小组下设办公室，负责实施存、贷款风险防范 及处置工作。 第三条领导小组由公司总经理任组长，公司财务负责人 任副组长。 第四条领导小组办公室设在财务部，由财务部负责人任 办公室主任，成员包括财务部、董事会办公室、审计部及法 务部等部门相关人员。 第三章 工 作 职 责 第五条领导小组负责对财务公司的经营资质、业务和风 2 险状况进行监控和评估，并视出现的风险状况，适时启动应 急处置预案。 第六条领导小组必须按照要求及时披露公司在财务公 司的存贷款情况，不得隐瞒、缓报、谎报公司，或者授意他 人隐瞒、缓报、谎报存款情况。 第七条作为公司存、贷款风险应急处置机构，一旦财务 公司发生或可能发生风险，领导小组应立即启动应急预案， 并按照规定程序开展工作。 第八条对存、贷款风险的应急处置应遵循以下原则: （一）统一领导，协同工作。存、贷款风险的应急处置 工作由领导小组统一领导，对董事会负责，各责任单位、部 门和个人应各司其职，相互协调，共同防范、控制和化解风 险。 （二）信息共享，重在预防。各责任单位、部门和人员 应多渠道、全方位了解掌握存、贷款情况、财务公司经营情 况、监管动态等信息，并建立交流机制和信息共享平台，及 时发现、识别、评估和预警风险因素，防范和控制风险的发 生。 （三）日常演练，及时处置。各责任单位、部门和人员 应熟悉应急预案，按规定进行压力测试和应急演练；一旦发 现存、贷款风险应采取果断措施，及时控制和化解风险，防 止风险扩散和蔓延，将存、贷款风险降到最低。 3 第四章 工 作 内 容 第九条公司建立存、贷款风险报告制度，定期向董事会 报告存贷款风险情况，如遇特殊情况应及时报告。 第十条 各有关责任单位、部门应定期取得并审阅财务 公司的资产负债表、损益表、现金流量表等财务报告，在公 司认为有必要时，要委托具有相关业务资格的会计师事务所 对财务公司的经营资质、业务活动和风险控制情况进行评 估，并向董事会提报风险评估报告。 第十一条 公司与财务公司开展的金融业务应当按照有 关法律法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。 第十二条出现下列情形之一，应立即启动应急处置预案: （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》 中第 31 条、第 32 条或第 33 条规定的情形； （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财 务公司管理办法》第 34 条规定的要求； （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大 额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、 董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变 动、股权交易或者经营风险等事项； （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司 注册资本金的 50%或该股东对财务公司的出资额； 4 （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以 上未偿还； （七）财务公司出现严重支付危机； （八）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过注册资本金的 10%； （九）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委 员会等监管部门的行政处罚； （十）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行 整顿； （十一）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的 事项。 第十三条应急处置预案启动后，相关单位、部门和人员 应按照规定的职责，采取以下措施: （一）立即向领导小组、董事会报告，必要时履行信息 披露义务； （二）敦促财务公司提供情况说明，并多渠道了解核实， 必要时可进驻现场调查，分析原因，掌握动态； （三）根据风险起因和风险状况，迅速采取措施、控制 和化解风险； （四）启动其他有利于防范、控制和化解存款风险的措 施。 第十四条相关责任人应及时向领导小组和董事会报告 5 预案的执行和实施情况，领导小组和董事会应及时了解掌握 预案的执行和实施情况。根据预案的执行和实施情况，领导 小组和董事会可调整风险处置方案。 第十五条公司(含控股的子公司)在与财务公司签订的 《金融服务协议》中明确根据风险处置预案保留下列权力: