电子银行银企互联简介-中国银行程序.ppt

电子银行银企互联业务介绍;什么是银企互联;什么是银企互联（续）;网上银行系统;银企互联系统特点;服务资金集中管理;工商银行接口; 提供客户对集团内、外任意本、外币账户付款，业务类型全面，付款对象范围包括工行系统内同城（同网点或跨网点）或异地账户，也包括跨行同城或异地账号。工商银行向客户提供了一整套完备的付款控制机制。; 工商银行将工资单信息存入数据库，方便企业客户员工通过个人网银查询个人工资单信息，同时向企业客户提供了工资单文件的查询和删除功能。 ;银企互联与企业资金管理方案;集团账户是指集团性客户的总部及其成员单位开立的结算账户建立联系，构成两个级次、且有账务联动关系的人民币结算账户体系。;集团一级账户由公司总部开立，为集团账户中的总账户，核算公司整体全部实存资金的收支情况。 集团一级账户为实有资金账户，汇集了集团账户体系中所有账户的资金。;集团二级账户由各分公司分别开立，作为一级账户的明细账户，账户的资金收付活动自动同时记入一级账户。 集团二级账户为虚拟余额账户，资金实际存放在集团一级账户中。集团二级账户的实际可用资金受本身可用余额及总账户余额的双重制约。 集团二级账户余额、存款积数可作为公司财务管理、内部资金计价的依据。;集团账户;;集团账户;集团账户;收 入 集 团 账 户;集 团 账 户 体 系;资金池;资金池;资金池;实现对成员企业收款、付款，内部结