人民币票据影像交换处理系统需求书(全国).doc

PAGE  PAGE 72 人民币票据影像交换处理系统全国提出交换需求书 （包括前台影像管理系统和集中作业系统功能） 1.总体设计 1.1.总体思路 1.1.1.实现票据业务前后台分离作业模式 实现人民币票据交换业务的前后台分离作业，系统需支持由网点录入基础信息，扫描图像，中心集中补录信息，集中发送票交所的提出作业以及一个中心集中提回的作业模式。 1.1.2.实现票据业务集中管理和风险控制 实现人民币票据交换集中处理模式，与客户相关的业务处理放在临柜处理，和客户无关的业务集中中心处理，既可以对这些业务和业务资源进行集中管理又可以对这些业务产生的风险进行集中控制。 1.1.3.实现以影像系统为支撑的业务处理平台 将传统的票据业务处理中需要纸质的凭证才能进行业务处理，变更为影像系统作为票据业务处理的支撑平台，不仅可以提高业务处理效率，还能提高业务处理的安全性。 1.1.4.实现纸质档案电子化管理和信息共享 将纸质档案原始信息的内容以电子影像信息形式管理，实施该系统不仅可以实现业务的集中处理，还能将这些业务的电子信息共享，事后监督部门、审计部门等用户可通过影像平台查询需要的业务处理信息，实现基于影像的其他业务支撑平台的实现目标。 1.1.5.实现票据交换业务的流程监控 通过系统的监控功能，对所有的处理任务提供实时在线统计，对异常情况进行锁定及解锁，达到操作任务的实时监控，提高系统操作的透明度。 1.2.系统原则 1.2.1.坚持统一管理的原则 必须符合统一会计管理的要求。以实现核算制度的标准化、核算管理的集约化、核算要素的通用化、核算监督的统一化为主要目标，统一所有业务的核算管理和监督。 1.2.2.坚持集约高效的原则 流程以简化工作环节、提高核算和监督效率、优化资源合理配置为目标，科学合理地进行优化和整合，运用最简便、直接、有效的方法和手段，达到最佳的核算和管理效果。建立影像工作流模式的业务处理方式，任务负载自动均衡，要求达到系统效率最大。通过增加设备处理能力、扩展通讯线路带宽、设计科学合理的业务处理流程等措施，提高作业系统对支票影像业务的处理能力。系统用户界面应给人一种界面友好，简洁，操作简单，使用灵活的感觉，界面摆放合理，符合业务人员的习惯。 1.2.3.坚持防范风险的原则 流程强调内控优先的方针，将业务操作、核算职能与监督职能分离，有效实行权限控制、完善业务操作流程标准。票据交换影像处理系统建设既要重视系统效率，体现系统电子化处理的优越性，又要针对其风险点，设计和制定可靠的风险防范措施。业务人员进入系统必须通过严格的口令检查和身份鉴别，并进行权限控制，对重要操作进行操作日志的纪录，确保系统的安全运行。 1.2.4.坚持全局统筹的原则 强调系统全局性及可扩展性，不但可处理同城票据交换提出及提回、全国支票影像交换直联提出及提回，还可为今后业务流程再造预留前台扫描采集接口。 1.2.5.坚持低成本原则 票据交换影像处理系统要基于票据清算业务的现状，既要考虑尽可能利用现有的设备，降低成本投入，还要结合电子清算系统的处理特点，通过流程再造，提高票据业务处理效率，降低票据业务的处理成本。 1.3.系统逻辑关系图 票据交换影像处理系统将前台业务录入、记账、复核、打码等业务环节前后台分离并进行专业化分工，建立影像处理系统与ABIS主机系统、小额支付系统、全国支票影像系统的链接。影像处理系统将在网点、中心后台进行设置。 网点处理：网点端扫描支票和进账单图像，录入基础信息（收款人账号、出票人账号、票据号码、金额），需主管授权的，发送主管授权，打印核证行，系统自动匹配支票、进账单与业务电子数据，上送中心作业系统。 中心处理：中心端显示图像及需补录的其他信息（户名、背书等），基础信息有误的,中心通过系统退回网点处理，无误的，补录信息后，通过参数控制，对不需复核或授权的登记提出登记簿，需复核或授权的通过复核或授权方能上送登记，主机登记失败的，系统将任务放入异常处理流程，同时显示主机返回失败原因，系统提供更正重发或退回前台的操作；对当日已完成补录的图像和电子数据由作业系统分笔生成影像数据文件,通过网络或导出磁介质上送人行分中心处理。交换提回由中心作业系统端处理，包括数据导入、数据匹配、验印、审核、退票、回执发送等环节在中心端完成，提供网点信息查询功能以及账务下发的功能。交换流程图如下： 1.3.1.全国支票影像交换提出业务流程图 1.3.2.全国支票影像交换提入业务流程图 2.总体功能 采集和导入票据凭证的图像和数据。 核心处理和存储。 向内部客户发布票据图像和数据。 满足银行机构以及使用者对影像数据的处理需求。 能够通过局域网网页的方式来访问这些数据。 3.处理流程与会计核算 交易描述 所谓后台业务，是指