设立投资者教育局及金融纠纷调解中心的建议.PDFVIP

設立投資者教育局及 金融糾紛調解中心的建議 諮詢總結 背景 1. 二零一零年二月九日，財經事務及庫務局就於香港設立投資 者教育局及金融糾紛調解中心(調解中心)的建議展開公眾諮 詢。 2. 建議包括設立投資者教育局，以全面審視整體投資者教育的 推行情況，有助公眾作出明智的理財決定；調解中心則在一 旦出現問題時協助消費者解決他們與金融機構之間的金錢糾 紛。 諮詢結果 3. 在發表諮詢文件後，我們為業界團體及專業團體舉行了 17 場簡介會，又為消費者舉辦了三場論壇，並參與《信報》網 站所開設的電子討論平台，與超過 200 名人士交流對各項主 要建議的意見。 4. 諮詢在二零一零年五月八日結束。我們收到共 115 份來自不 同類別持份者的意見書，本文件會闡述他們的意見，而回應 者名單則載於附錄。這些意見書已上載到財經事務及庫務局 網 站 (.hk/fsb/chinese/ppr/consult/consult_iec_fdrc.htm)。 5. 我們在敲定建議時，曾與業內人士、專業調解員和仲裁員、 學者及監管機構討論。本諮詢總結已適當地納入他們的意 見。 1 總體意見 6. 我們接獲的回應，反映了回應者對建議的不同觀點，包括 “贊成＂或“反對＂個別建議、要求作出澄清，以至提議採 納進一步措施或改用其他做法。 7. 回應者普遍歡迎設立投資者教育局，以全面審視整體投資者 教育的推行情況。他們原則上也贊成提供一站式服務，以解 決金融糾紛。我們接獲不少有關調解中心特定範疇的詳細意 見。 第一部分 — 投資者教育局 8. 各界普遍認同，提供理財教育是提升大眾金融知識水平的最 有效方法，有助公眾在掌握充分資料的情況下作出理財決 定，並及早發現市場投資騙局和不當行為等問題。絕大多數 回應者都贊成設立投資者教育局，以全面審視整體社會對投 資者教育的需要和推行有關工作的情況。回應者也就投資者 教育局的細節提出了一些具體意見，詳見下文第 9 至 20 段。 另設組織的需要 回應者的意見 9. 大多數回應者都贊成另設一個組織，以推行比現時廣泛、且 橫跨整個金融服務業的教育計劃。數名回應者質疑是否有必 要成立一個新的投資者教育組織，因為不少金融服務提供者 和業界團體都有舉辦投資教育活動。有些回應者提議，只要 擴大證券及期貨事務監察委員會(證監會)現行投資者教育工 作的範圍便已足夠。 我們的回應 10. 投資者教育局所擔當的角色，與業界組織及金融服務提供者 截然不同。投資者教育局會是一個中立持平的機構，負責全 面構思並推行提升香港整體金融知識水平的策略，尤其着重 投資者的權利和責任、作出理財決定的技巧，以及對金融產 品的一般知識。業界組織、專業團體及市場專家都沒有向投 2 資者推行這方面的教育，而只會就個別產品及領域提供投資 訊息。另一方面，金融服務提供者多以舉辦教育講座的形式 來促銷特定的產品或服務。 11. 投資者教育局會與業界團體及金融服務提供者合作和協調， 藉以理順兩者之間的缺漏和避免出現工作重疊的情況。該局 會及早謹慎規劃工作重點，務求不重複已被其他機構充分涵 蓋的領域，這方面將有頼投資者教育局董事局及諮詢小組內 的不同監管機構及業內專家代表協助規劃。此外，該局還會 持續檢討有關的教育計劃，以評估其效益。 12. 至於在現行框架下加強證監會目前的投資者教育工作來代替 設立投資者教育局的建議，其實是無法有效推行的，因為 《證券及期貨條例》規定，證監會的監管範圍只限於