金满堂两全保险投保规则-保单填写规则.ppt

金满堂投保规则及保单填写规则;内 容; 被保险人年龄：30天－59周岁 保险期间： 终身 交费期限： 趸交，或3/5/10年交或交至领取年龄，且交清年龄最高不超过65岁。 计算方式：保费算保额 最低保费要求： 趸交：10000元 10年交及以下（含）：2000元 ;生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则;关于被保险人：;关于投保险人：;生调、体检标准;该险种投保单填写要求： 1.养老年金产品，B7项无需填写，请直接填写B11项。 2.B11项中，养老年金给付方式应勾选“其他”，并在横线上填写“终身”。;生命附加全佑一生长期护理险投保规则;生命附加全佑一生长期护理险投保规则;生命附加全佑一生长期护理险投保规则;全国服务电话：95535 4008200035;;一、投保新契约流程介绍;;二、投保应备资料;如投/被保人为收养关系的，则需提供收养关系证明。 外籍人士投保则需提供护照复印件，并注明国籍，提供《外籍人士问卷》。 3-17岁未成年人投保时必须提供户口薄复印件。 0-2岁：出生证明或儿童保健手册 异地人士投保需提供《常驻外地人员问卷》。 高额件需提供《财务状况问卷》，提供对应的财务资料。在公司同意承保前，不得填写 银行转账授权书。 客户有“问题及健康告知”异常，须同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问 卷）。 从事五类、六类职业的人员投保，需同时填写“高风险职业问卷”。 客户投保总保费（期缴保费×缴费年限）超过20万（转账）或2万（现金）者，需要同时留 存投保人、被保险人、法定以外受益人的身份证件复印件（正反面）。 ;;认真填写投保单的重要性;三、投保单填写注意事项;一、总体要求 （一）投保单必须完整填写，用蓝、黑色墨水笔，字迹工整清晰。 （二）投保单不得有涂改，如有一处涂改需重填投保单。 （三）投保人亲笔抄写话术。 投保单上各个栏目（除投保单上注明可有条件填写外），都必须如实完整填 写，不可缺漏。 二、签名栏的填写 签名栏必须由客户亲笔签名，未成年人由法定监护人亲笔签字。投保文件填写的 姓名必须与客户身份证件所用姓名一致，如有出入，以身份证件为准。摘抄栏必须是 投保人本人摘抄。如客户不会写字，应在相应签名栏加盖左手拇指印。并有两名见证 人签名，标注身份证件号码及与客户的关系。 三、签署日期的填写 签署日期到交单受理日期不能大于五个工作日(生日件请在保单上用铅笔注明） 四、未成年人若是提供户口本，A5项证件类型处勾选“其他”并在横线上填写‘户口本’ 同时填写身份证号。无身份证号码的，可以选择类型“其他”，号码不填。二代身份证需复印正反面 ;五、未成年人无收入的，代理人告知书第10项被保险人收入必须填写数字 六、工行、农行、建行、招行、邮储、中行（邮储、中行是次日回盘） 七、大额保单，投保人在投保单上的身份信息不全，无职业、住址及其他收入相关的信息。容易认定为身份与收入不符类型的可疑交易。因此务必请提醒客户尽可能提供自己的详细地址和联系方式。(大额保单请提前报备） 八、如投保的是分红型、万能型产品，销售人员还必须向客户出示相应的产品说明书，并要求客户在产品说明书上签字认可。其他资料如：《医疗保险特别约定声明书》、当地保监局要求的“投保提示”等文件也需要一并签名后提交。 九、投保“金满堂终身年金险”时，投保人也必须对告知栏进行如实告知。B7项无需填写，直接填写B11项，B11项中养老年金给付方式项应勾选“其他”，并在横线上填写“终身”;;投保人的信息和被保人信息填写要求一致。若投保人和被保险人是同一人，则该栏可以不填。 如投保人为被保险人的母亲，则填写“母亲”；投保人为被保险人的儿子，则填写“儿子”，;产品名称须填写完整 选择正确的划“√” 缴费金额不得涂改，且不能大于年收入的20% 按照四舍五入进行取整到元 保险期间和缴费期限应核对相关产品信息认真填写 红利分配方式，保额分红型险种，不得勾选。;健康告知是最重要的信息，必须认真如实填写，且要提醒客户认真阅读所有提问。 C5栏若勾选“是”，其空格处必须准确填写阿拉伯数字，不可用汉字。四舍五入到个位。 ;C14栏若勾选“是”，其空格处必须准确填写阿拉伯数字，不可用汉字、不可四舍五入 C11项只限16周岁以上（含16周岁）女性填写。 C14项：2周岁以下（含2周岁）需填写。体重、住院天数必须填写阿拉伯数字。 ;即使投、被保险人为同一人，也需要在投保人、被保险人栏目分别亲笔签名； 如被保险人是未成年人，则由法定监护人签名。 如被保险人为16周岁以上、18 周岁以下在职人员，则此类人群可以为自己投保，并由其本人签名即可。 须由客户亲笔抄写声明 银行信息：一定要填写开户行的详细信息;根据对客户的了解情况由业务员 进行填写。;