现金业务重点环节.ppt

《中华人民共和国人民币管理条例》（中华人民共和国国务院令280号） 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号） 《中国人民银行南京分行假币收缴、鉴定与处置工作操作规程》（南银办（2008）188号） 《交通银行江苏省分行南京地区小面额现金备付制度实施细则》（交银苏办〔2013〕25 号） 《交通银行江苏省分行网点柜员自主清分业务管理办法（试行）》（交银苏办〔2012〕147号） 《交通银行江苏省分行人民币冠字号码查询解决涉假纠纷处理办法（试行）》（交银苏办〔2013〕142 号） 《关于按人民银行要求进一步规范残缺污损人民币兑换流程的通知》; 柜面假币收缴流程： ?2名持有《反假货币上岗资格证书》的营运人员当面予以收缴。 ?办理收缴过程中，被收缴假币不得离开持有人视野，不得将假币递出柜台外，经办人员和复核人员应当面做出鉴定意见。  ?对收缴的假人民币纸币，应在被收缴人视野内，分别在假币的正面水印窗和背面中间位置加盖假币收缴专用章;对收缴的假人民币硬币、假外币纸币和硬币，应在被收缴人视野内，装入《金融机构收缴假币专用封装袋》内，加封后在封口处加盖假币收缴专用印章。加盖假币收缴专用印章应使用蓝色印油。; ?向假币持有人出具《假币收缴凭证》，告知持有人根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》有关规定，收缴单位必须收缴持有人所持假币，并向持有人说明如对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内持该凭证，到人民银行或人民银行授权的鉴定机构填写、递交《货币真伪鉴定申请书》，要求鉴定。持有人如对收缴单位作出的有关收缴假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向人民银行申请行政复议，或依法提起行政诉讼。 注：收缴假币应逐笔登记《假币收缴代保管登记簿》，收缴日期、冠字号码、张数等要素登记齐全；假币上缴及时，勿长期不缴；假币上缴分行金库后，应及时在登记簿登记上缴日期。;《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第4号）明确规定：; 客户在网点柜面、在行式自助设备办理现金取款业务时收到的人民币纸币真伪有异议时，应在办理取款业务之日起1 个月内（含取款当日），携带以下材料： 有效证件（身份证、军官证、港澳台通行证或护照等） 有异议纸币或《假币收缴凭证》 办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭条等） ? 到取款网点填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询。 ; 经办柜员审核客户提交的资料与《查询申请表》无误后在表格上方填写“查询编号”，由网点营运主管（营运副主管）复核，经办柜员、复核人员分别在《查询申请表》签章，并加盖业务受理章。 查询受理网点就查询结果填制《查询结果通知书》（第一联查询受理单位存档备查，第二联交查询人），经办人在《查询结果通知书》上填写“编号”，由营运主管（营运副主管）复核，经办人、复核人分别在《查询结果通知书》签章，并加盖业务受理章。 ; 残缺、污损人民币兑换分“全额”、“半额”两种情况。 ?能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。 ?能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。 ?纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。 ?“全额”、“半额”印章统一使用蓝色油墨加盖。