湖南省农村信用社大额支付系统操作手册.doc

湖南省农村信用社综合业务网络系统补充操作手册 PAGE  PAGE 95 第二章 大额支付系统 2.1系统概述 2.1.1系统功能 湖南省农村信用社大额支付系统是为湖南省农村信用社与人民银行之间的支付业务提供最终资金清算的系统，是湖南省农村信用社各联社之间资金清算的枢纽系统，可以实现全国范围内的跨系统支付清算。 湖南省农村信用社大额支付系统为湖南省农村信用社提供一个接入中国现代化支付系统的接口，同时为接入湖南省农村信用社电子汇兑系统的各网点机构进行资金清算。 湖南省农村信用社大额支付系统实现了下列目标： 提供连接中国现代化支付系统的口； 为各机构网点机构进行资金清算； 为各机构网点机构提供结算业务； 加快湖南省农村信用社的资金周转效益； 提供先进的、全方位的客户服务手段，拓宽农村信用社筹资渠道，提高服务效率和服务质量； 增强湖南省农村信用社在金融行业的竞争能力。 2.1.2系统菜单 系统采用分级式菜单管理，主菜单下有子菜单，子菜单根据需要，可以设置多级子菜单，系统的主菜单界面如下： 图1.2.1 说明： 1、屏幕分为三部份，最上面部份是机构编码、系统名称、营业日期、柜员姓名等不变信息。 2、中间部份是菜单名称，根据需要可以进入不同的子菜单。 3、 最下面一行是菜单码、系统的提示信息。输入菜单交易码可直接进入相应菜单操作；柜员在办理业务时，要留意该行的提示信息。 2.2通用操作说明 2.2.1三种交易驱动方式 在每个交易的输入过程中，按“回车”键表示确认当前项的输入并进入下一个输入项，按“↑”键可返回到前一个输入项，按DEL键，可以中止当前交易。在本系统中，柜员可以有三种选择方式进行系统业务处理，包括： ◆ 菜单驱动： 系统的界面上，每个交易均按类别显示在屏幕菜单上，柜员可以选择对应交易菜单后，按“回车”进入，即可处理对应的业务 ◆ 快捷键驱动 系统的每个菜单都有相对应的菜单快捷键（如，4710 A__现代化支付往账处理），柜员可以直接按‘A’键进入现代化支付往帐处理的业务处理界面 交易码驱动： 系统的每个菜单都有自???对应的菜单交易码（如，4712 B__往账复核），输入交易码4712（交易码最前面的0可以不输），即可直接进入往帐复核的业务处理界面 2.2.2一键式返回 系统支持一键式返回，即在菜单选择时，按DEL键返回上一级菜单，但当进入具体的输入操作界面中时，按DEL键后，柜员有以下在三种选择： 按DEL键，回到当前的输入界面，为的是避免柜员错误地按了DEL键，导致所有输入信息要重新录入 输入交易码直接进入对应交易码的操作界面进行业务处理 按回车键确认退出当前交易，返回到菜单选择界面。 2.3总体业务流程 业务处理 托收承付业务 委托收款业务 来帐业务 往帐业务 收到托收承付业务登记 收到委托收款业务登记 打印来帐凭证 往帐录入 收到托收承付业务 划帐 收到委托收款业务划帐 来帐入帐 往帐复核 往帐复核 往帐复核 往帐发送 往帐发送 往帐发送 图3.2 说明： 业务处理包括：往帐业务、来帐业务、委托收款收款、托收承付业务，各机构根据当天实际的业务情况进行处理。 2.4往帐业务 2.4.1正常往帐流程 本系统中，往帐录入的类型共有4种，其中包括：汇兑、国库资金汇划、同业拆借支付、电子联行。其中每个报文的处理流程都是一样的，如图4.1所示： 4711往帐录入 4712往帐复核 4713往帐发送 图4.1 下面以汇兑报文为例来说明如何正常办理一笔往帐业务及其中可能出现的各种情况的处理方法。 2.4.2往帐流程 注：文本框中的数字表示交易码，如”4710现代化支付往帐处理”，4710现代化支付往帐处理的界面如下。 4711往帐录入 4719往帐修改（可选） 4712往帐复核 4721往帐取消（可选） 4714往帐单笔挂起（可选） 4715往帐单笔解挂（可选） 4713往帐发送 4717已发送往帐撤销申请 4716已发送往帐退回申请 图4.1.1 说明： 一笔往帐报文首先要进行录入操作。 在菜单码中输入4711往帐录入交易的界面： 操作说明： 4711往帐交易完成往帐录入报文信息的输入。按insert键提交后，会提示交易成功，且系统会产生一个支付交易序号，界面如下图所示： 图 4.1.2 往帐类型的性质：可以选择汇兑，国库资金汇划、同业拆借支付、电子联行专用汇兑，扣款帐号必须要输入，付款人帐号如果和扣款帐号相同，则付款人帐号和名称可以不输入，否则要输入。 其他输入域按凭证内容输入。 4）接收行行号输入后，接收行名称会自动显示，不用输入。柜员应该审核行名是否正确。 5）当所有信息录入完后，按Insert键提交，系统处理成功后，返回支付交易