征集发起人说明书.doc-浙江平湖农村商业银行股份有限公司.doc

PAGE 1 浙江平湖农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 浙江平湖农村商业银行股份有限公司筹建工作小组 2015年11月  目 录 第一章 股份概况 第二章 发起人的条件、权利和义务 第三章 平湖农村合作银行及拟设机构概况 第四章 平湖农商银行未来发展预测、面临风险因素及主要对策 第五章 平湖农商银行未来股利分配政策 第六章 征集发起人工作程序及时间安排 第七章 其他  为建立现代金融企业制度，进一步提升服务“三农”和中小企业的能力，更好地支持社会主义新农村建设，根据《公司法》、《商业银行法》及《国务院关于深化农村信用社改革试点方案的通知》、浙江省政府《关于浙江金融业深化改革加快发展的若干意见》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《农村商业银行监管工作意见》等有关法律法规的规定，经浙江平湖农村合作银行股东代表大会审议通过，拟设立浙江平湖农村商业银行股份有限公司（以下简称：平湖农商银行）。在浙江平湖农村合作银行（以下简称：平湖农合行）清产核资的基础上，由平湖农合行股东作为发起人按其持有平湖农合行股份的相同数量及比例认购平湖农商银行的全部股份。平湖农合行股东在签署《浙江平湖农村商业银行股份有限公司发起人协议书》前，应仔细阅读本说明书。 第一章 股份概况 一、股权设置 平湖农商银行股本划分为等额股份，同股同权同利，股东以其所持股份享有所有者的资产受益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其所持股份为限对平湖农商银行承担责任。 二、平湖农商银行股份数量及发起人征集对象 平湖农商银行总股本为42814.07万股。平湖农商银行面向社 会定向征集发起人，征集对象为平湖农合行股东。平湖农合行股东所持有的平湖农合行股金按1:1的比例认购平湖农商银行股份。 股东所持平湖农合行股金证自平湖农商银行成立之日起作废，须在平湖农商银行向其签发、交付平湖农商银行股权证时交回平湖农商银行。 三、每股票面金额 平湖农商银行股份每股面值人民币壹元（￥1.00）。 第??章 发起人的条件、权利和义务 一、发起人的条件 （一）自然人作为平湖农商银行发起人，应当具备以下条件： 1．具有完全民事行为能力的中国公民； 2．有良好的社会声誉和诚信记录； 3．入股资金来源真实合法，贷款资金、以他人委托资金不得入股； 4．单个自然人股东持股比例不得超过农村商业银行股份总额的2%； 5．银监会规定的其他审慎性条件。 （二）境内非金融机构作为发起人，应当符合以下条件： 1．在工商行政管理部门登记注册，具有企业法人资格； 2．有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录，企业及法定代表人无不良记录； 3．最近2年内无重大违法违规行为； 4．财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。境内非金融机构属重组改制的，重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其重组改制前的经营年限及业绩可连续计算； 5．有较强的经营管理能力和资金实力； 6．年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）； 7．具备补充农村商业银行资本的能力，除国务院规定的投资公司和持股公司外，权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）； 8．单个境内非金融机构及其关联方合计持股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%； 9．入股资金来源真实合法，贷款资金、以他人委托资金不得入股； 10．银监会规定的其他审慎性条件。 （三）“三资企业”、私募基金、产业基金、政府融资平台公司、担保公司、典当行、小额贷款公司、国家限控行业企业以及非法人企业不得入股农村商业银行。地方政府财政资金不得入股农村商业银行。 二、发起人享有以下权利： （一）按照各自所持有的平湖农合行的出资，等额认购平湖农商银行的股份； （二）对平湖农商银行的筹建工作提出意见、建议； （三）参加平湖农商银行创立大会，审议创立大会各项议程，并按照所持有的股份独立行使表决权； （四）推荐和选举平湖农商银行董事、监事； （五）平湖农商银行依法成立后，享有平湖农商银行《章程》规定的股东权利; （六）法律法规规定的其他权利。 三、发起人承担以下义务： （一）按规定的时间和形式缴纳所认购的股金； （二）按时出席或委派代理人出席平湖农商银行创立大会； （三）按时签署平湖农商银行设立所需要其签署的所有文件； （四）按时提供为办理平湖农商银行设立申请及登记注册所需要的各种文件和资料，为平湖农商银行的设立提供各种服务和便利条件； （五）不符合平湖农商银行发起人条件的，其应按照股东代表大会决议所确定的价格为依据，或者根据双方协商的价格，将其所持有的平湖农合行的股份全部转让给其他符合发起人条件的平湖农合行股东。 （六）任何一方因其过错造