银行风险经理操作风险管理培训课件.pptVIP

操作风险管理培训讲义 法律与合规部 2014年6月;目录 Contents;一、什么是操作风险; 操作风险;操作风险概述;操作风险概述;下列外部事件造成的损失中，不应计算在操作风险损失的（） A、火灾造成营业场所设施损毁 B、黑客攻击交易系统导致交易失败造成财务损失 C、机构现金被偷窃造成损失 D、地震造成客户损失，导致其无法偿还贷款。 以下风险中，属于操作风险事件的是：（） A、某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通 B、由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值 C、在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失 D、信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型 ;风险热图说明： 1、图中的横轴代表每个风险的剩余风险概率、纵轴代表剩余风险影响。每个风险根据《中国银行操作风险分类办法》，从发生概率（风险发生可能性的大小）和影响（负面影响的大小）两个维度对剩余风险进行评价，确定其在图中的位置。频率越高、影响越大，则风险越需要得到重视。其中发生概率分为五级，分别为： 很高，即极为常见，每月至少发生一次 高，即很常见，每季至少发生一次 中，即常见，每年至少发生一次 低，即不常见，每