前言-板信商业银行.doc

PAGE  第  PAGE 16 頁，共  NUMPAGES 16 頁 板信商業銀行 客戶權益手冊 （非財富管理業務） 目錄  HYPERLINK \l _前言 前言……………………………………………………..2  HYPERLINK \l _壹、客戶應配合事項及獨享服務 壹、客戶應配合事項及獨享服務……………………..3  HYPERLINK \l _貳、客戶資料保密措施 貳、客戶資料保密措施………………………………..4  HYPERLINK \l _参、其他特殊約定事項說明 参、其他特殊約定事項說明…………………………..6  HYPERLINK \l _肆、客戶申訴之處理程序 肆、客戶申訴之處理程序……………………………..6  HYPERLINK \l _伍、商品簡介與風險 伍、商品簡介與風險…………………………………..7  HYPERLINK \l _陸、商品之收費標準與明細 陸、商品之收費標準與明細………………………13  HYPERLINK \l _柒、板信商業銀行服務據點 柒、板信商業銀行服務據點………………………15 前言 親愛的板信客戶，您好: 竭誠歡迎您成為板信商業銀行理財客戶。板信以『專一的服務，源自於了解您的需求』提供您多種商品及各項完善優質服務來滿足您的理財需求。首先，為了讓您充分享有全方位的服務，我們提供這本客戶權益手冊，請您務必撥冗閱讀並妥善保管，以便日後隨時參閱。如有任何疑問，歡迎您賜電本行服務專線02-2272-6866。 同時，從這一刻起，您將享有板信為您提供的個人理財服務，針對您個人理財需求及財務目標，透過專業理財問診來了解您個人財務現況與需求後，再依您的風險承受度並檢視商品風險度等級是否相符等條件下，提供精選合適的理財商品，符合您的理財需求，達成您人生中最重要的短、中、長期財務目標。 板信在此貼心的提醒您投資皆有風險，不僅限於市場價格，亦包括利率、匯率及政治等風險；亦可能發生本金之損失；過去績效並不代表未來績效，投資最終決定係應以自身審慎評估判斷為之，本行及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。未來，請您繼續給予我們支持與鼓勵。最後，再次歡迎您成為板信商銀理財客戶。 敬祝 理財如意 板信商業銀行 敬啟 地址:220台北縣板橋市中正路330號 電話:02-8965-9999/傳真:02-2965-7099 客服專線:02-2272-6866 0800-024-580 客服信箱: 板橋郵政19-102號信箱 或 HYPERLINK mailto:nbservice@.tw nbservice@.tw 壹、客戶應配合事項及獨享服務 客戶應配合事項 為了使您的服務人員可以提供您適合的理財商品，以利更貼近您的理財需求，請您務必詳實告知並配合填寫各項相關表單，如『了解客戶（KYC）風險調查表』、『風險屬性問卷』及『理財客戶資料表』等，您的服務人員將會依據您所填寫的事實，協助您檢視『理財客戶資料表』並試算『風險屬性問卷』，為了確保您的權益，請您務必熟知並同意各項試算結果後立刻親自簽上您的大名並蓋妥原留印鑑，即完成『KYC及風險屬性評估』理財規劃步驟，搭配專業理財問診來了解您財務現況與需求後，因應您個人風險承受度檢視商品風險度等級是否相符等詳盡分析步驟，提供您合適的金融商品。 理財客戶獨享服務 擁有多張專業證照且具備多年金融經驗專業理財人員的服務 帳戶有效管理，穩健累積財富 網路銀行服務 定期綜合對帳單與信託資產報告書 理財手續費優惠 豐富而完整之商品種類 貳、客戶資料保密措施 長久以來，板信持續致力於提供您更多元化、便利及快速的理財服務目標下，協助您有效投資理財。板信及其經核准共同之行銷機構，擁有您的資料是因為您已成為板信之既有客戶，或經由板信行銷的活動而取得，為使您放心，板信執行客戶資料保密措施如下: 客戶資料之儲存及保管方法: 板信取得您的資料後，將依相關作業規範建檔並儲存資料庫，同時以”安全和機密性”嚴密控管地保存在板信的資料庫系統中。同時，任何人均需在板信所訂定之資料授權管理規範下，進行資料之取得與使用，而不在授權範圍內之任何人，均不得亦無法通過授權控管系統而取得您的資料。 為提供您更完整、多元且優惠的金融理財商品及服務，板信將會運用您個人基本資料於從事共同行銷時交互運用與揭露。 資料安全及保護方法 板