个人理财顾问协议.doc

PAGE  PAGE 5 个人贷款客户服务协议 甲方： 姓 名： 证件名称： 证件号码： 联系电话： 家庭住址： 乙方： 公司 甲乙双方根据银监会《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及相关法律法规，本着平等协商、诚实信用的原则，就乙方向甲方提供的服务相关事宜，达成以下协议： 第一条 定义：本协议所称“个人贷款客户服务”是指***向客户提供的产品咨询、产品增值、产品组合以及个人理财顾问等服务，其中个人理财顾问服务具体包括投资规划、理财资讯、理财规划、理财产品推介，以及退休养老金规划、保险规划、遗产及税务规划、教育金规划等专业化服务。 第二条 双方约定甲方享受乙方提供的下列服务之一（以“√”为准）： （一）产品咨询服务。 乙方根据甲方需求，向甲方提供本行个人贷款及其他零售产品的咨询服务，并根据甲方自身情况和偿贷能力，有针对性地向甲方推荐个贷及其他金融配套产品。（ ） （二）产品增值服务。 乙方根据甲方需求，可向甲方开通个贷产品有关增值服务功能，如个人住房循环贷款、本息分别还、还款假日计划、存贷双赢理财账户、自动提前还、个人自助循环等中的一项或多项，具体以甲方选择为准。（ ） （三）组合套餐服务。 乙方根据甲方申办的个贷产品特点，向甲方提供本行零售产品组合配套服务，如借记卡、贷记卡、短信银行、网上银行等中的一项或多项，具体以甲方选择为准。（ ） （四）组合方案服务 乙方根据甲方需求，可向甲方提供本行个性化的个人贷款客户服务方案。 （五）个人理财顾问服务 1、理财资讯服务。 乙方根据甲方需求，向甲方提供最新的财经信息、重大经济政策的分析和评论、高端投资分析报告。甲方可优先参加乙方举办的各种投资系列专题讲座和高级理财沙龙活动。 （ ） 2、理财规划服务。 根据甲方的需求、家庭财务情况和理财目标，由乙方专业的理财师提供涉及：投资计划、保险规划、养老计划、教育金规划、融资策划等内容的单项理财需求解决方案或综合理财规划建议书。 （ ） 3、理财产品推介。 乙方向甲方提供本行热销的优质个人理财产品销售信息，产品介绍和个性化理财产品组合。乙方向甲方提供日常的金融理财咨询服务。（ ） 4、其他服务： 第三条 甲乙双方在签订本协议时必须明确各自权利和义务： 1、甲方的权利和义务： （1）接受乙方的理财顾问服务，根据需要取得理财规划书。 （2）甲方应协助乙方完成本协议约定的服务，提供所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标等信息，且真实有效。如在协议执行期间，上述信息发生变更，应及时通知乙方。 （3）甲方依据本协议的约定向乙方支付服务费用。涉及理财产品买卖、交易、查询、挂失等过程中发生的交易费、手续费、工本费等相关费用由甲方按照乙方当时公布的收费标准另行支付。 （4）甲方根据乙方提供的服务管理和运用自有资金，承担由此产生的收益和风险。因甲方的错误、过失行为而给甲方或任何第三方造成的损失或损害的责任，乙方均不承担责任。 （5）在乙方服务人员职务产生变动而导致该服务人员不能继续为甲方提供服务时，甲方有权要求终止协议或转交同岗位其他服务人员。 2、乙方的权利和义务： （1）乙方有权向甲方收取服务费用。 （2）乙方有权要求甲方提供服务所需信息，且真实、完整。 （3）乙方授权具有专业资质和从业资格的理财顾问人员按照约定为甲方提供服务，提供服务的理财顾问人员应自觉遵守监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准以及相关法律法规的规定。 （4）乙方应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自由选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。 （5）乙方应对理财方案的执行、客户财务状况进行跟踪，并经甲乙双方协商适时调整投资建议。 第四条 保密约定： （1）对因委托关系而得知的甲方财产状况及其他个人情况，乙方应保守秘密，不得向第三方透露，但法律另有规定或乙方另有指定的情况除外。 （2）未经乙方书面同意，甲方不得将乙方所提供的理财咨询、建议或规划等相关内容向任何第三方泄漏或透露给任何第三方共享，若因此给第三方造成损失