反洗钱培训课件综述.pptVIP

金融机构反洗钱义务;反洗钱内控制度建设;反洗钱机构和岗位履职;大额交易和可疑交易报告;大额交易和可疑交易报告; 村镇银行应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 (六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）证券经营机构指令村镇银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （九）证券经营机构通过村镇银行频繁大量拆借外汇资金。 （十）保险机构通过村镇银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十一）自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 ;客户身份识别和身份资料及交易记录保存;客户身份识别和身份资料及交易记录保存;客户身份识别和身份资料及交易记录保存;客户身份识别和身份资料及交易记录保存;反洗钱宣传和培训;配合反洗钱调查与保密;银行业客户身份识别;银行业客户身份识别;银行业客户身份识别;银行业客户身份识别;客户身份识别的基本要求;客户身份识别的基本要求;客户身份识别的基本要求;客户身份识别的基本要求;客户身份识别的基本要求;客户身份识别的基本要求;自然人客户的身份基本信息;应重点抓好的客户身份识别工作;应重点抓好的客户身份识别工作;应重点抓好的客户身份识别工作;大额和可疑交易报告存在的问题;案例1：北京丁某特大职务侵占洗钱案 ;??例1：北京丁某特大职务侵占洗钱案 ;案例1：北京丁某特大职务侵占洗钱案 ;案例2：重庆建工集团原副总李某受贿案;案例2：重庆建工集团原副总李某受贿案;案例3：社保局职工宋某贪污社保资金案;案情分析 该案件是典型的贪污犯罪洗钱案件。犯罪嫌疑人宋某贪污社保资金并转移非法所得的过程分为如下几个步骤： 第一，宋某身为广汉市社保局职工，熟悉和了解社保局发放养老金的流程和漏洞，同时能够接触发放养老金账户的信息。于是就利用职务之便，通过冒用他人身份的方式，在银行开立账户，并在社保局内虚增为发放养老保险的账户。 第二，待养老保险金被发放到宋某虚增的账户后，宋某就利用ATM机的转账功能将这些账户内的资金转入其利用假身份证开立的个人结算账户内，转移非法资金。 第三，最后，宋某通过柜台支取现金的方式将资金转移出来，达到掩盖非法资金来源的目的。