14章 中央银行创新.pptVIP

第十四章 中央银行;本 章 主 要 内 容;第一节 中央银行的演进与类型 ;第二节 中央银行的性质与职能 ;第三节 中央银行的业务运作 ;第四节 中央银行的运作规范及其与各方的关系 ;本章需要识记的基本概念;本章与各章的主要联结点;一、中央银行的产生与发展 （一）中央银行产生客观要求 ◆克服分散发行银行券弊端的需要。 ◆解决票据交换和清算难问题的需要。 ◆保证银行的支付能力，充当最后贷款人的需要。 ◆对金融也进行监管以保证金融业安全和规范化经营的需要。;（二）中央银行制度的建立与发展 ◆中央银行的产生途径 ◎由信誉好、实力强的大银行逐步演进而成。 ◎由政府出面直接组建中央银行。 ◆中央银行的初步形成 ◎中央银行制度的形成是一个渐进的历史过程。 成立于1694年的英格兰银行被世界公认为第一家中央银行。 ◎英格兰银行的发展与运行模式也被西方国家视为中央银行的典范而纷起仿效，至1900年，各主要西方国家都设立了中央银行。;英格兰银行;◆中央银行的普及与发展 ◎一战前后，中央银行迅速发展且其地位得到不断强化。至二战结束的30余年中，中央银行制度在世界各国进入普及阶段，期间约有40多个国家或地区新设或改组中央银行 。 ◆中央银行的完善与健全 ◎许多国家的中央银行在组织结构上，逐步实行了国有化。 ◎许多国家纷纷制定新的银行法，明确中央银行调控宏观经济的任务。;（三）中央银行在中国的发展 ◆中央银行在中国的萌芽是20世纪初清政府建立的户部银行。 ◆中国人民银行作为新中国的中央银行，是1948年12月1日在合并原华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上组建的。 ◆ 1983年9月，中国人民银行专门行使中央银行的职能，不再对企业和个人直接办理存贷业务，标志着现代中央银行制度在我国的确立。 ◆从1983年至今，中国人民银行制定、执行货币政策的独立性逐渐增强。;二、中央银行的类型与组织形式 (一)单一中央银行制（Unitary Central Bank System） ◆是指国家或地区建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。单一中央银行制又可分为一元式和二元式两种中央银行制度。 ◆一元式中央银行制度是指在国内只设一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。如英国、我国。 ◆二元式中央银行制度是指在国内设立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，地方机构有较大独立性的制度形式。如美国、德国。;（二）跨国中央银行制 ◆跨国中央银行制（Multinational Central Bank System）是指由若干国家联合组建一家中央银行，并由该中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。其典型代表有欧洲中央银行。 （三）复合中央银行制 ◆复合中央银行制（Composite Central Bank System）是指国家不单独设立专司中央银行职能的机构，而是由一家集中央银行职能与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。其典型代表是前苏联和东欧国家的中央银行制度。;(四)准中央银行制 ◆准中央银行制（Quasi-central Bank System）是指在一些国家或地区，并没有通常完整意义上的中央银行，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。 ◆新加坡和我国香港地区是其典型代表。新加坡不设中央银行，而由货币局发行货币，金融管理局负责银行管理、收缴存款准备金等业务。香港则设金融管理局，下设货币管理部、外汇管理部、银行监管部和银行政策部。前两个部负责港币和外汇基金的管理，后两个部对金融机构进行监管。港币由汇丰银行、渣打银行和中国银行三家分别发行。实行这种准中央银行体制的国家和地区还有斐济、马尔代夫、莱索托、利比里亚等;第二节 中央银行的性质与职能;二、中央银行的职能 (一)中央银行是“发行的银行” （Bank of Issue） ◆中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需的货币，并保证货币流通正常运行，维护币值稳定 (二)中央银行是“银行的银行” (Bank of Bank) ◆中央银行是一国金融体系的核心，为银行及其它金融机构提供金融服务、支付保证、充当最后贷款人，并监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。 (三)中央银行是“政府的银行” （Government‘s Bank） ◆中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。;三、中央银行在金融体系中的地位 在现代经济体系中，中央银行具有极为重要而关键的地位，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，成为经济运行的轴心