第十一章监事会报告.doc

福建南安农村商业银行股份有限公司 2014年度报告 2015年3月27日 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u   HYPERLINK \l _Toc413939343 第一章 重要提示…………………………………………  PAGEREF _Toc413939343 \h 3  HYPERLINK \l _Toc413939344 第二章 释义及重要提示…………………………………  PAGEREF _Toc413939344 \h 4  HYPERLINK \l _Toc413939345 第三章 基本情况简介……………………………………… PAGEREF _Toc413939345 \h 4  HYPERLINK \l _Toc413939346 第四章 会计数据和财务指标摘要………………………  PAGEREF _Toc413939346 \h 5  HYPERLINK \l _Toc413939347 第五章 董事会报告………………………………………  PAGEREF _Toc413939347 \h 8  HYPERLINK \l _Toc413939348 第六章 重要事项………………………………………  PAGEREF _Toc413939348 \h 13  HYPERLINK \l _Toc413939349 第七章 股份变动及股东情况…………………………… PAGEREF _Toc413939349 \h 14  HYPERLINK \l _Toc413939350 第八章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况… PAGEREF _Toc413939350 \h 17  HYPERLINK \l _Toc413939351 第九章 公司治理…………………………………………… PAGEREF _Toc413939351 \h 21  HYPERLINK \l _Toc413939352 第十章 内部控制…………………………………………… PAGEREF _Toc413939352 \h 28  HYPERLINK \l _Toc413939353 第十一章 监事会报告……………………………………… PAGEREF _Toc413939353 \h 28  HYPERLINK \l _Toc413939354 第十二章 高级管理层运作情况………………………… PAGEREF _Toc413939354 \h 30  HYPERLINK \l _Toc413939355 第十三章 备查文件目录…………………………………  PAGEREF _Toc413939355 \h 31  HYPERLINK \l _Toc413939356 第十四章 财务报告…………………………………….  PAGEREF _Toc413939356 \h 31  第一章 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行于2015年3月27日召开第一届董事会第十二次会议。本次董事会的会议通知已提前10天发给各位董事，会议应至会董事12名，实际到会董事12名，12名行使表决权。本行社7名监事列席了本次会议。董事会审议通过了《福建南安农村商业银行股份有限公司2014年度报告》。 本行2014年度编制的会计报表经天健会计师事务所厦门分公司根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 福建南安农村商业银行股份有限公司董事会 2015年3月27日 本行董事长陈文清、行长黄文新、财务负责人林水土声明，保证2014年度报告中财务报告的真实、完整。 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本行是指福建南安农村商业银行股份有限公司 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本行董事会特别提醒投资者，本行已在本报告中描述面临的风险因素，敬请查阅本行面临的各种风险及相应对策的内容。 第三章 基本情况简介 一、基本情况 （一）法定中文名称: 福建南安农村商业银行股份有限公司； （二）法定代表人:陈文清 （三）成立时间: