AFP自测题（一） .doc

AFP自测题 ABC金融理财概述 1 (ABC0028)中国大陆成为FPSB正式会员的时间是（）。 A. 2004年9月 B. 2005年4月C. 2005年7月D. 2006年4月2 (ABC0031)下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是（）。 A. 在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准 B. 组织资格考试，认证专业人才C. 规范职业道德，维护行业秩序D. 是非政府、非营利的行业自律组织3 (ABC0025)金融理财发展于（）。 A. 银行业 B. 保险业C. 证券业D. 信托业4 (ABC0039)以下案例属于终生理财的是（）。 A. 张先生在北京开办了自己的企业，将自己在农村没有收入的父母接到北京来养老 B. 王先生是解放前参加革命的老红军，退休后由国家按照离休干部标准发放退休金 C. 李先生1992年在美国开办了自己的企业，2006年企业被其他公司收购，得款2 000万美元，2007年由于身体不好回国养病，并请了专业的理财规划师针对自己的一生为家庭未来的理财目标进行规划 D. 小王是公务员，他认为政府自然会负责他住房、医疗和退休的需要，因此自己只要做个月光族就可以了 ??解析: A属于代际赡养，B属于国家福利，C属于终生理财，D不属于理财范畴，小王没有进行任何理财规划。 5 (ABC0034)关于中国采取两级认证制度的原因，下列说法错误的是（）。 A. 中国金融理财服务市场对理财师的需求很大，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求 B. 国内金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异，两级认证体系能较好地处理差异问题B. 国内金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异，两级认证体系能较好地处理差异问题 C. 结合国际上的经验，两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养D. 国际金融理财标准委员会对中国的要求??解析: 采用一级还是两级认证体系，由各国金融理财标准委员会决定。 6 (ABC0023)金融理财的根本意义在于（）。 A. 一生财务资源配置效用的最大化 C. 减轻税收负担B. 财富管理和风险管理 D. 保障退休后的生活7 (ABC0029)下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是（）。 A. 社会责任——强调以客户为中心 B. 专业信任——建立认证标准，强化专业能力C. 追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益D. 注重专业——专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益1 (ABC0024)王先生曾属于中产阶级，年收入12万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（）。 A. 国家福利 B. 终生理财C. 代际赡养D. 遗产继承2 (ABC0021)以下各项描述符合FPSCC对金融理财完整定义的是（）。 A. 金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 B. 金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案 C. 金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 D. 金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 4 (ABC0022)下列选项中不符合FPSCC对金融理财定义描述的是（）。 A. 综合金融服务 B. 专业人员服务C. 客户终生服务D. 产品终极服务5 (ABC0037)下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是（）。 A. 在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡 B. 终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任