人民币可疑交易的分析和报告.ppt

人民币可疑交易的分析和报告 —银行反洗钱的基本要求;反洗钱的基本知识和程序;洗钱概述;洗钱的含义;洗钱的含义;洗钱的含义;洗钱的含义;洗钱的含义;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程; 归并阶段（最终环节） ;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程;洗钱的过程; 现金走私 ;将大额现金分散存入银行 ;将大额现金分散存入银行——案例;将大额现金分散存入银行——案例; 投资或利用现金流量高的行业 如赌场、废品收购站等 案例 ;洗钱的手法;洗钱的手法;洗钱的手法; 购置流动性较强的贵重物品 如：钻石、古董、邮票 ;注册皮包公司，虚拟贸易; 丛福奎洗钱案：丛福奎, 原河北省省委常委、常务副省长。１９９７年，丛福奎由于没有实现当省长的梦想，变得意志消沉，开始了疯狂敛财。他勾结女“气功大师”殷凤珍，利用职权强拉“捐款”，以捐助宗教为名索要巨额贿赂款。 ; 中纪委的通报说，丛福奎通过帮助他人审批项目、承揽工程、解决贷款、拆借资金等，大肆索要、收受钱物，由于索贿金额巨大，丛福奎想到了借公司洗钱。 ;１９９８年，在丛福奎的一手操办下，殷凤军、殷凤珍兄妹俩在北京成立了龙吟公司。从表面上看，龙吟公司的董事长是殷凤珍，但真正的幕后老板却是丛福奎，这个公司实际上就是丛福奎自己的公司。丛福奎向许多老板要钱，然后就打入龙吟公司的账上。这些款项中只有一小部分经殷凤珍之手用于“捐赠”，大部分则存入了龙吟公司或殷凤珍等人的个人账户。 ;成克杰洗钱案：2０００年９月１４日，经最高人民法院核准，曾任广西壮族自治区政府主席、全国人大常委会原副委员长成克杰因受贿罪被执行死刑。这是新中国成立以来高级干部中数额最大的受贿案件，也是新中国历史上因经济犯罪被处以极刑的职位最高的领导干部。;成克杰的洗钱套路：他与情妇李平将受贿所得４１０９万元交给了香港商人张静海，张再帮助其转款，为此成克杰付给张静海１１５０万元。按照惯例，洗钱者的设计者和执行人通常要收１０％～１５％的手续费，对于成克杰这样的公职人员洗钱，由于承担更大风险，要另外加收２５％左右的手续费。如此一来，成克杰的４０００多万元洗了半程，就变成了不到２０００万元。 ;其次，成克杰以李平的名义在香港注册一家皮包企业。这家公司纯属掩人耳目，但即使什么业务都不做，为了假戏真唱，不露马脚，还是需要伪造经营活动，请会计师做虚假账目，缴纳２５％左右的企业所得税，４０％的个人所得税。这样一来，近２０００万元资产又得缩水不少。 最后，成克杰还得想办法把“洗白”的钱转到自己指定的账户上，整个洗钱过程才算大功告成。; 利用地下钱庄（非正规汇款体系）洗钱; 利用保险进行洗钱 案例—检查的案例 ; 保险洗钱的特点 1、年金险； 2、团体险； 3、集中在国有大中型企业;购买不记名有价证券 利用“价格转移” 利用金融衍生产品洗钱 利用“保密天堂”洗钱 关联企业洗钱 大范围、多层次转账 ;洗钱的特点;中国反洗钱的历史沿革和现状;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑???易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;可疑交易的案例;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;银行反洗钱的原则和措施;违反反洗钱规定的法律责任;违反反洗钱规定的法律责任;违反反洗钱规定的法律责任;违反反洗钱规定的法律责任;违反反洗钱规定的法律责任;违反反洗钱规定的法律责任;违反反洗钱规定的法律责任; 谢 谢;二号令第八条的可疑标准