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法律法规知识学习竞赛测试题库 一、判断题 1. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和 可疑交易报告工作。（对） 2. 金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息， 应当予以公开，以便打击洗钱报复。（错） 3. 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法 机关打击洗钱活动。（对） 4. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》 规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份 识别措施。（对） 5. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身 份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（错） 6. 客户洗钱风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据 自身情况决定是否开展此项工作。（错） 7. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定，当客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的 保单的现金价值金额为人民币1 万元以上或外币等值1000 美元以上， 保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件， 核对退保申请人的有效身份证件或者其他证明文件，确认申请人的身 份。（错） 2 8. 单笔或当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美 元以上收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。（错） 9. 可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不 联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 （错） 10. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、 恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关 联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告。（对） 11. 安诚财产保险股份有限公司合规管理制度仅指《安诚财产保险股 份有限公司合规政策》。（错） 12.根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规管理部门应对公司 重要的内部规章制度和业务流程进行审查。（对） 13.保险公司分支机构可以根据自身需要，自行设计，印刷保险产品 宣??材料。（对） 14.保险公司分支机构收到筹建通知后，在筹建期间可以从事保险经 营活动。（错） 15.保险公司分支机构高级管理人员或主要负责人应当是与保险公司 订立劳动合同的正式员工。（对） 二、填空题 1、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（诚实信用）原则； 保险公司开展业务，应当遵循（公平竞争）原则。 3 2、从事保险活动必须遵守法律、行政法规，尊重（社会公德）， 遵循（自愿原则）。 3、保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的，保险人在订立保 险合同时应当向投保人（明确说明） ，否则，该条款（不产生效力）。 4、被保险人为避免保险事故的发生，而采取的管理、维修等措施所 支出的必要的合理的费用，由（被保险人）承担。 5、除了（父母）为（其未成年子女）投保的人身保险外，无民 事行为能力人不能作为以死亡为给付保险金条件的人身保险的被保 险人。 6、保险公司应当采取（股份有限公司）或（国有独自公司）的组织 形式。 7、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是， 经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营 （短期健康保险业务）和（意外伤害保险业务）。 8、在代为办理（个人保险代理、人寿保险）业务时，不得同时接受两个 以上保险人的委托。 9、人身保险合同因未按期交费合同效力中止的，经保险人与投保人 协商并达成协议，在投保人（补交）保险费后，合同效力恢复。 但是，自合同效力中止之日起（两年）内双方未达成协议的，保 险人有权解除合同。 10、海上保险适用（海商法）的有关规定；该法未有规定的，适用 （保险法）的规定。 4 11. 金融机构应当在大额交易发生后的（五）个工作日内，通过总 部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分 析中心报送大额交易报告。 12. 客户洗钱风险等级划分四要素是指（地域）、（客户）、职 业或行业、业务。 13. 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（经常居住地）。 14.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交 易和可疑交易报告工作。 15.国家反洗钱行政主管部门是（中国人民银行）。 三、单选题 1、投保人对保险标的应当具有(A )。 A、保险利益 B、保险标的 C、保险合同 D、保险金额 2、某房东外出时忘记锁门，结果小偷进屋、家具被偷。则风险因素 是(C )。 A、小偷进屋 B、家具被偷 C、外出时忘记锁门 D、房东外出 3、甲在过马路时被乙开车撞伤，乙将甲送医院治疗后花去医疗费5000 元。因甲向保险公司丙投保过一份意外伤害险，甲从保险公司取得了 保险金5000 元。(C )有