宜春市分行2015年反洗钱集中试点经验分享.pptVIP

可疑交易报告注意事项 关于同业先进反洗钱经验的几点思考 工行反洗钱集中处理改革启示 工行反洗钱集中处理改革启示 工行反洗钱集中处理改革启示 工行反洗钱集中处理改革成效 《中华人民共和国反洗钱法》第六章“法律责任”第三十一到第三十三条依次规定了金融机构未依法履行反洗钱义务时应承担的行政责任和刑事责任： 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 第三十三条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 《反洗钱法》处罚规定（双罚制） 文字 文字 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 逐个点击“审批”查看 文字 文字 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 点击“审批”后出现如下页面，管理员首先查看“识别结论”和“原因”以及网点撰写的“主观原因”是否有前后矛盾现象，然后查看网点“主观原因”是否要素齐全，再点击“识别依据”查看客户身份信息和系统筛选异常交易记录，与“识别结论”和网点撰写的“主观原因”是否相匹配，有无胡编乱造、逻辑矛盾错误。 文字 文字 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 点击“审批”后出现如下页面，管理员首先查看“识别结论”和“原因”以及网点撰写的“主观原因”是否有前后矛盾现象，然后查看网点“主观原因”是否要素齐全，再点击“识别依据”查看客户身份信息和系统筛选异常交易记录，与“识别结论”和网点撰写的“主管原因”是否相匹配，有无胡编乱造、逻辑矛盾错误。（下为点击“识别依据”后画面） 文字 文字 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 最后，在“审批意见”中写上审批意见，对符合条件的同意通过，对不符合条件的，在“审批意见”中指出问题，点击下面“不同意”按钮，数据返回网点反洗钱操作员工号“待处理审批退回”事项中进行提醒，在“待处理事项”事项中重走流程。 文字 文字 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 系统数据全部审批完毕后，反洗钱管理员还要同时查看一下“待处理事项”，如果发现有未完成数据，及时督促网点反洗钱操作员完成； 文字 文字 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 县支行反洗钱管理员审批工号可以在“已办事项”的“已审批”中查看历史数据。 文字 县支行后台反洗钱管理员： 该角色系统权限能看到5个子模块 第三部分 系统功能分工一览 文字 县支行后台反洗钱管理员： 大额和可疑交易子系统： 查看日常可疑交易审批数据， 添加、删除、查询白名单； 第三部分 系统功能分工一览 文字 县支行后台反洗钱管理员： 客户风险等级分类子系统： 查询客户风险等级， 审批网点提交客户风险等级 调整申请； 第三部分 系统功能分工一览 文字 县支行后台反洗钱管理员： 黑名单库管理子系统： 查询黑名单、 行外灰名单等； 第三部分 系统功能分工一览 县支行后台反洗钱管理员： 公共管理子系统： 除修改本工号密码外， 其他功能基本未用到； 最后一个报表管理子系统 网点反洗钱审批工号基本未 用到，无权限。 第三部分 系统功能分工一览 文字 县支行后台反洗钱管理员： 除了试点上收的审批工号外，县支行后台反洗钱管理员还有成员部门反洗钱管理员工号和牵头部门反洗钱管理员工号。 成员部门反洗钱管理员工号，目前用到的是审批网点反洗钱操作员在系统发起的人工发起可疑交易报送，其他功能用的并不多。 牵头部门反洗钱管理员工号，用的最多的也是对辖区网点反洗钱每月或每季度工作完成情况的统计、反洗钱领导小组会议纪要、宣传、培训资料的系统录入，部分统计数据的查询等。 总而言之，我行反洗钱系统以前呈现出的是个哑铃状的工作量状态，在网点端和总行端的工作量最多，县级、市级工号多数承担的是统计、资料系统导入和审批功能。 第三部分 系统功能分工一览 文字 市分行（二分）反洗钱管理员（仅挑选系统用的较多的功能进行介绍）： 大额和可疑交易子系统 1.交易动态监测--查询可疑关注客户账户交易记录（查询结果较杂乱无章，需手动重新整理一遍）； 2.