理财业务二部-理财管理经理岗位---职位说明书.docVIP

理财业务二部理财管理经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准证券投资理财项目拓展根据部门经营与管理工作计划，制定本岗位工作计划并实施；负责证券投资理财项目市场营销与推介；参与完善规章制度和业务操作规程；负责本岗位有关业务培训。法律、法规公司制度《岗位问责管理规定》第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。2工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准产品研发、理财产品设计和理财文件制作及时向理财经理反馈市场需求信息，参与证券投资理财产品研究开发；参与设计理财产品、起草理财计划说明书、理财合同、保管合同、操作备忘录等法律文书法律、法规《理财公司管理办法》第十八条　理财公司可以根据市场需要，按照理财目的、理财财产的种类或者对理财财产管理方式的不同设置理财业务品种。第十九条 理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。投资分析筛选投资品种、构建投资组合、拟定具体的《投资操作计划》并逐级报批。法律、法规《理财公司集合资金理财计划管理办法》第二十五条：理财公司运用理财资金进行证券投资，应当采用资产组合的方式，事先制定投资比例和投资策略，采取有效措施防范风险。 公司制度《理财资金证券投资业务管理规定》第四条：投资决策与授权管理：（三）投资管理部门理财经理根据理财文件规定及公司理财投资决策委员会、风险控制委员会的审批确定的投资原则和风险控制措施，在《投资策略报告》、投资建议和备选资产池的基础上，筛选投资品种、构建投资组合、拟定具体的《投资操作计划》，报投资管理领导小组（分管总裁签字确认）批准后，具体负责证券买卖业务操作，并负责证券投资风险管理、统计分析等日常管理。（四）投资管理部门总经理、理财经理必须按照理财计划文件约定，严格执行理财投资决策委员会、风险控制委员会审定的理财计划和投资风险防范措施，在分管总裁授权范围内进行投资操作，禁止任何人超越授权进行证券投资操作。理财资金证券投资操作由理财经理具体实施，理财经理买卖证券须得到投资管理部门总经理审批，禁止未经审批擅自买卖证券。4编制投资计划不符合法律、法规的规定及理财合同约定的，扣2分；编制投资计划不完善、存在风险漏洞的，扣1分；投资操作超过授权范围的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准投资操作管理自主管理：草拟《证券投资操作计划》、报公司批准后，及时准确完成交易；聘请投资顾问：接收审核投资顾问指令，符合相关法规和理财文件约定的核准通过，下达交易指令公司制度《理财资金证券投资业务管理规定》第六条 资金管理1、投资管理部门理财经理根据理财文件、保管协议、证券经纪服务协议约定，在分管总裁审核批准的《投资操作计划》或者《投资顾问指令》范围内，填制《划款备案表》，报部门总经理、理财财务部资金管理员与总经理、分管总裁、总裁逐级审批后，交理财财务部保存备查。2、投资管理部门理财经理依据审批通过的《划款备案表》制作《划款指令》，经理财财务部资金管理员、总经理、财务总监以及总裁审核后加盖预留印鉴，传真至保管银行进行划款手续。保管银行确认《划款指令》后即办理资金划转。《理财资金证券二级市场投资操作规程》九、投资管理2、交易操作管理与风险控制2.2对于通过证券投资管理系统远程下达投资顾问指令的，投资顾问指令需经理财经理审核确认后予以执行，理财经理、部门合规与风险控制员通过系统对交易员的指令执行情况进行实时监控。2.3对于公司自主运作的理财计划, 公司成立理财资金证券投资管理领导小组，由分管总裁、部门总经理、理财经理、合规与风险控制员组成，投资管理领导小组实行集体会签决策制度，分管总裁拥有一票否决权。理财经理应根据理财资金证券投资管理领导小组审批通过（分管总裁签字确认）的《投资操作计划》，制作《交易指令单》，经部门合规与风险控制员、总经理审核确认后，向交易员下达交易指令。交易员严格按照理财经理下达的《交易指令单》完成具体买卖操作。4未能及时、准确草拟证券投资操作方案、划拔资金、下达指令、完成投资操作，每次扣2分；不能及时准确执行投资顾问指令的，扣1分；投资操作失误，造成严重损失的，扣10分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准投资风险管理1）每日实时盯市，确保指令及时准确执行；2）密切关注单一证券市价、理财计划单位净值的变动情况并按照理财文件约定配合部门风控员于交易系统内设置预警线和止损线；3）当理财计划触及预警线时，及时发出《追加资金通知》并督促一般受益人追加资金；4）当理财计划触及止损线时，督促一般受益人追加资金；没有及时追加资金的，要按照理财文件的约定采取相应操作法律、法规公司制度《理财资