投资基金第二章基金分类.pptVIP

第二章 基金分类 教学要求 掌握合同型基金、公司型基金、封闭式基金、开放式基金、成长型基金、收入型基金、平衡型基金、基金中的基金等常见基金类型的概念和特点，以及它们之间的主要区别。 教学重点： 公司型基金与契约型基金的概念、开放式基金与封闭式基金的概念、成长型基金、收入型基金、平衡型基金、基金中的基金等常见基金类型的概念 教学难点： 公司型基金与契约型基金的区别、基金中的基金 第二章 基金分类 一、契约型(合同型)与公司型 1、契约型基金的概念 是一种信托型投资基金,是基于一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，一般由投资者、基金管理公司、基金托管机构三方通过订立信托投资契约而建立起来。 2、公司型基金的概念 是依据《公司法》而成立的投资基金，即委托人发起组织以投资为目的的投资公司（或称基金公司），发行投资基金股份，投资者购买基金股份、参与共同投资的信托财产形态。 3、契约型与公司型基金的比较 立法依据不同 B、投资基金有无法人资格不同 契约型基金不是法人；公司型基金是一个法人实体 C、 契约型基金参与上市公司治理的问题 我国投资基金界的现状：基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法，“不谋求对上市公司的控股，不参与投资上市公司的经营管理” 西方国家的股东积极行动，shareholder activism 3、契约型与公司型基金的比较 D基金的筹资工具不同