第六章：金融投资理论与实务中央银行.ppt

第六章 中央银行 教学内容 第一节 中央银行的产生与发展 第二节 中央银行的性质与职能 第三节 各国中央银行制度的比较 第四节 中央银行的资产负债业务 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行的产生 1.客观要求：集中银行券的发行、集中票据清算、充当最后贷款人、金融的统一监管问题。 2.产生途径：由股份制或私人商业银行发展而来（如瑞典银行、英格兰银行）；直接由政府出资建立（如美国联邦储备体系） 英格兰银行发展成为中央银行 美国联邦储备体系的建立 1791年美国国会暂时批准成立第一国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业。 二、中央银行的发展 中央银行国有化：1945年法兰西银行、1946年英格兰银行 立法形式确定中央银行职责：如1957年《德意志联邦银行法》 世界性的金融合作加强了央行职能：如1994年布雷顿森林国际金融会议后建立的IMF是各国中央银行职能在世界范围内的扩展。 三、中国的中央银行 1、旧中国中央银行 2、中国人民银行 Peoples Bank of China （1）中国人民银行的成立（1948.12.1） （2）中国人民银行一身二任、大一统 （3）中国人民银行专门行使中银行职能（1983.9.17），二元银行制建立 （4）按经济区域设立分支机构（1998） （5）1992年8月，国务院决定成立证券委和中国证监会，将证券业的监管职能从人民银行分离出来。1998年，国务院决定成立保险监督管理委员会，将保险业的监管职能从人民银行中分离出来。 （6）2003年，十届全国人大一次会议决定，成立银监会，建立了银监会、证监会和保监会分工明确、互相协调的金融分工监管体制。 银监会的职能及组织机构 一、主要职责 ????（一）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。 ????（二）审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。 ????（三）对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。 ????（四）审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。 ????（五）负责统一编制全国银行业金融机构数据、报表，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。 ????（六）会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。 ????（七）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。 ????（八）承办国务院交办的其他事项。 二、组织机构 中国银行业监督管理委员会设15个职能机构，其中业务机构共有5个： 银行监管一部 承办对国有商业银行等的监管工作。 银行监管二部 ??承办对股份制商业银行和城市商业银行的监管工作。 银行监管三部 ???? 承办对政策性银行、外资银行等的监管工作。 非银行金融机构监管部 ????承办对全国非银行金融机构（证券、期货和保险类除外）的监管工作。 合作金融机构监管部 ????承办对农村和城市存款类合作金融机构的监管工作。 到2003年底，36个银监局和296个银监分局基本组建到位 。 第二节 中央银行的性质职能 一、中央银行的性质 2、业务活动原则 应处于超然地位，在执行业务活动时，不应受到行政和其他部门的干预。 二、央行的四大职能 1、发行的银行 （2）货币发行制度 currency issue system ①经济发行：根据社会经济交易和生产发展的需要而发行货币。 ②赤字发行 ：弥补财政赤字而发行。 ③信用发行： 本义是不用黄金作保证的货币发行管制方式。 后把银行信用贷款提供的货币统称为信用发行。 狭义指现金净投放，即流回银行的现金少于提取； ④现金发行： 广义指包含现金存入、现金提取及两者差额弥补的全部现金货币周转活动。 2、政府的银行 中央银行为政府提供金融服务： （1）代理国库。 （2）为政府提供资金融通 （3）代理政府的金融事务 （4）充当政府的金融顾问和参谋 3、银行的银行 存款准备金率历次调整 我国的存款准备金制度是在1984年建立起来的，近20年来，存款准备金率经历了六次调整。 1985年：为克服法定存款准备率过高带来的不利影响，统一为10%。1987年：为紧缩银根，抑制通货膨胀，从10%上调为12%。1988年：为紧缩银根，抑制通货膨胀，进一步上调为13%。1998年3月21日：对存款准备金制度进行了改革，从13%下调到8%。 1999年11月21日：由8%下调到6%。 2003年9月21日：由6%调高至7%。 2004年4月25日：实行差别存款准备金率制度，将资本充足率低于一定水平的金融机构存款准备金率提高0.5个百分点，执行7.5%的存款准备金率。其他金融机构仍执行现行存款准备金率。 自2005