《综合理财规划方案策划》写作要求.doc

附件1 《综合理财规划方案策划》写作要求 请考生结合自身工作实际和所掌握的具体案例，撰写一份综合理财方案，既可以是单位理财，也可以是个人理财。具体要求如下： （一）、选题范围： 1、个人或家庭的综合理财规划，包括本人（或家庭）、客户个人（或家庭）、具体案例中的个人（或家庭）； 2、中小企业的综合理财规划，包括本人工作单位、客户单位、具体案例中的中小企业。 （二）内容要求 1、介绍客户基本信息，包括客户的收支、资产负债、社会保障、风险管理、遗产管理等信息，以及客户的性别、年龄、职业、职称、教育水平、家庭人员构成、健康状况等非财务信息； 2、编制资产负债表和现金流量表并对客户的财务状况进行评估、分析、预测； 3、拟定客户理财目标； 4、制定客户综合理财方案。要求做出综合理财规划和包括至少四个单项规划。 （三）写作要求 1、目的性。规划应能有效实现客户的理财目标，应对客户的理财目标进行具体的描述； 2、操作性。要体现理财规划师工作流程和工作要求，理财方案应切合当前实际，对客户具有实际指导意义。 3、规范性。规划方案要符合方案设计的写作规范，结构要完整，应包括理财规划的主要部分，具体包括理财规划建议书的假设前提、客户财务状况分析、理财规划目标、分项理财规划（该部分为规划方案的核心部分，应根据理财目标有重点和针对性）； 4、整体性。理财规划方案应是一个全方位的专业理财方案。单位理财应包括现