柯主任海南会议讲话.docVIP

柯主任海南会议讲话 同志们： ①2008年12月，为应对世界金融和经济危机对我国实体经济的冲击和影响，我们召开“信托业峰会暨全国非银行金融机构监管工作会议，”共同展望未来，总结工作经验，研究如何做好信托公司的经营和监督工作。刘明康主席亲自莅会发表重要讲话，要求我们用世界眼光，从我国国情和信托业发展的实际情况和历史出发，综合分析形势和任务，准确地判断、积极地应对。 ②2009年9月，中国信托业协会在京召开第二届会员大会，蔡鄂生副主席发表了重要讲话，对协会成立四年来所发挥的作用予以肯定，希望协会在以后的工作中发挥更大的作用。他强调，危机带来诸多思考，目前信托公司业务发展相对平稳，但整体行业尚未进入成熟发展期，解决信托行业发展问题比解决生存问题还要难，要提早深入思考和研究信托行业未来可持续发展问题，努力探索成熟的发展模式。 ③为了应对全球金融危机的冲击，支持中央扩大内需、确保经济增长目标的实现，为了继续深化信托行业改革，提高信托公司主动管理能力，为了适应信托公司业务发展和市场变化，提升信托公司风险防范和业务管理水平。 2009年，中国经济经历了由扩内需保增长，逐渐企稳、有选择退出的过程。信托公司的监管重点针对银信合作、信政合作、房地产信托业务出现快速增长的态势，针对信托公司主动管理能力不足、风险与收益不匹配、风险积聚等问题，出台了一系列法规、指引。 ④近几年来，我们始终按照非银行金融机构的工作规划和总体要求：坚持两手抓，一手抓风险防范化解，一手抓科学发展；着力提高监管工作有效性，着力防范和化解风险隐患，着力用改革和发展的办法解决存在问题，着力提升非银机构的金融创新能力和服务水平，促进机构的科学发展。 ⑤尽管信托业过去30年的发展经历了跌宕起伏的发展过程，但作为监管部门和作为业内外人士决心大力推动和发展的决心从未改变。大家可以看到，自2007年以来实行的一系列信托业的改革措施之后，信托公司的定位和发展方向逐渐明朗。我们鼓励和支持信托公司在风险可控的前提下，开展金融创新，开发新的金融产品，颁布和出台相关的法规，力求加以完善和规范，力求为信托公司的发展提供良好的条件。当然，作为监管部门和信托公司仍将面临许多挑战，如行业的科学发展问题，行业的竞争力和知名度问题，公司的自主管理和金融创新问题，等等。但我们仍然认为信托公司具有巨大的发展潜力。因此，对信托公司的监管和服务工作，需要以科学发展观为统领，根据不同时期新面临的国内外经济形势和市场环境，辨证地看待信托公司的历史，清醒地面对未来。在监管工作中做到有紧有松，有堵有疏，有予有取，有破有立。 在刚刚结束的2010年银监会非银系统年度监管工作会议上，刘主席和蔡副主席对近几年非银监管工作取得的成绩予以了高度评价，并对今年的形势做了全面深入的分析，对我部监管工作也提出了新的具体要求。在成绩面前，我们仍然需要保持清醒头脑，要充分认识到今年国内外形势的复杂性和不确定性，扎实加强信托公司的基础建设工作，这是本次专题会议的目的。下面，我对信托公司监管工作谈三点意见： 加强对信托公司治理和内部控制的监管 落实《信托公司治理指引》，是我们监管规划工作的重点内容之一。近年来，信托公司的公司治理水平有了很大的提高。大多数公司按照银监会的要求，建立公司治理机制，包括成立董事会、审计委员会、风险管理委员会，引进独立董事以及采用先进的公司治理措施。许多信托公司已经认识到，健全的公司治理结构,有效的内部控制,是现代企业提高管理水平,实现企业价值最大化目标的重要保证。对于信托行业而言，建立符合信托公司自身发展规律的治理准则，是信托公司和谐发展和保持稳定的基础，更是信托公司业务创新和稳健发展的保证。 目前由于信托公司在股东背景、组织形式以及企业文化等方面存在差异，使信托公司治理结构安排的难度增大，信托公司治理尚存在以下几个问题： 第一，“一股独大”仍然是制约“一层三会”有效发挥制衡作用的主要问题。根据我们统计，有62%的信托公司不同程度存在一股独大现象，且大股东多为中央级企业、地方政府部门或控股的大型国企。有的央企对信托公司在集团产融结合平台的战略定位，与银监会确立的专业理财机构的定位存在着偏差。在实践中，有的受央企集团高度控制的信托公司，甚至无法形成独立的人事、薪酬、业务管理和风险管理体系，实质上成为大股东的内设机构。 第二，治理结构的实际运行效果有待提高。例如，信托公司治理指引中要求设立信托委员会、独立董事、合规管理部门、内审等人员或部门，虽然大多数信托公司形式上都能达到要求，但实际履职效果不够理想，真正有效的制衡机制有待进一步完善。 第三，引进外资战略投资者对公司经营管理的积极作用尚未显现，战略合作层次普遍较低，引资协议有待进一步的落实。而有的民营控股的信托公司，在强烈的利益追求驱动下，经营行为