农村信用合作联社反洗钱测试题要点.doc

霞浦县农村信用合作联社反洗钱测试题 社别_________ 姓名_____________成绩____________ 一、单项选择题：（每题2分，共44分。） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。 　A、商业银行总行；　　　　B、公安部； 　C、中国人民银行；　　　　D、银监会。 2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 　A、修订后的新宪法；　　　　　　B、修订后的新刑法； 　C、修订后的新中国人民银行法；　D、金融机构反洗钱规定。 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。 　A、3种；　　　　　　B、4种； 　C、7种；　　　　　　D、8种。 4、我们通常说的反洗钱一规定两办法中的规定是指________。 　A、《个人存款账户实名制规定》；　　B、《金融机构管理规定》； 　C、《大额现金支付登记备案规定》；　D、《金融机构反洗钱规定》。 5、金融机构反洗钱一规定两办法在________正式实施。 　A、2003年3月1日；　　　　　　B、2003年7月1日； 　C、2004年2月1日；　　　　　　D、2004年4月1日。 6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。 　A、1000元以上5000元以下；　　B、5000元以上10000元以下； 　C、30000元；　　　　　　　　　D、1000元以下。 7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。 　A、《金融机构反洗钱规定》；　　B、《境内外汇账户管理规定》； 　C、《商业银行法》；　　　　　　D、《金融违法行为处罚办法》。 8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。 　A、了解客户；　 　B、大额现金交易报告； 　C、可疑交易的分析；　　D、与司法机关全面合作。 9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。 　A、《介绍信》；　　 B、《办案协查函》； 　C、《协助查询存款通知书》；　D、《查询令》。 10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 　A、1万元人民币；　　 B、1万美元； 　C、3万元人民币； 　D、3万美元。 11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。 　A、存款账户；　　 B、储蓄账户； 　C、单位银行结算账户； 　D、个人银行结算账户。 12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。 　A、《通行证》；　 B、《携带外汇进出境许可证》； 　C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。 13、一般存款账户不得办理________。 　A、现金缴存；　 B、现金支取； 　C、资金收入转账； D、资金付出转账。 14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。 　A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； 　C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。 15、下列属于可疑支付交易的是________。 　A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； 　B、金额20万元以上的单笔现金收付； 　C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； 　D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。 　A、公安部；　 B、国务院； 　C、中国人民银行； D、财政部。 17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。 　A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； 　C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 　A、《美国银行保密法》；　 B、《美国洗钱管制法》