第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-互相监督.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：互相监督 ● 定义： 银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同事的违法违规行为及时制止。 ● 详细描述： 对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止 ，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 例题： 1.银行业工作人员在工作中，可以()。 A.离职的时候把客户的资料一起带走 B.劝阻同事行贿受贿 C.利用职务上的便利为朋友办事，朋友以一定财物回报 D.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还 正确答案：B 解析：B项明显正确。 2.如发现所在机构发生了违反法律法规的行为，从业人员应予以揭露并及时 向()进行举报。 A.所在机构 B.监管部门 C.司法机关 D.行业自律组织 E.其上级机构 正确答案：B,C,D,E 解析：如发现所在机构发生了违反法律法规的行为，从业人员应予以揭露并 及时向其上级机构、行业自律机构、监管机构或司法机关进行举报。故正确 答案为BCDE 3.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实 现销售目标，则该工作人员（）。 A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行 领导报告 正确答案：C 解析：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止 ，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 4.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时刻意隐瞒了该产品的风险以 实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守要求的是（） A.帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管 C.应当及时提示，制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D.应当立即向监管部门检举该同事的违法行为，并且不应事先提醒该同事 正确答案：C 解析：银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予 以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机 关报告。 5.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时，刻意隐瞒了该产品的风险 以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守的是（）。 A.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应过问 C.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行 领导报告 D.应当带领同事隐瞒，以便增加银行销售额 正确答案：A 解析：银行业从业人员职业操守规定，对同事在工作中违反法律、内部规章 制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构、或行业自律组织、 监管部门、司法机关报告。 6.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理 发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理的下列做法正确的有（） A.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 B.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做 C.当做不知道这件事，继续处理业务 D.可以书面汇报请示有关领导 E.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告 正确答案：A,D,E 解析：考查互相监督的有关内容。 7.银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品时隐瞒了该产品的风险以实现 销售目标，则该工作人员（）。 A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行 领导报告 正确答案：C 解析：考查互相监督的知识。 8.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时，刻意隐瞒了该产品的风险 以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符 合职业操守要求的是()。 A.帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管 C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部