《财富管理策略和营销理念》提纲.docVIP

理财经理的财富管理策略与营销理念 ——结合我国利率市场化和互联网金融发展的考察 引子：如何正确理解金融理财的实质？ 莫顿(Merton)、奈特(Knight)和波普尔(Popper)的跨时空对话 莫顿：金融就是不确定性与时间 波普尔：云(Clouds)和钟（clock）的想象与辩证 奈特：关于不确定性与风险辨析的天才观点 理财的价值源泉：客户风险偏好一致性的高度满足 一个案例：资产证券化理财产品的工程化实现 第一部分：当前金融理财形势的四个关键词 一、关键词一：利率市场化 为什么我们现在需要加快利率市场化？ 利率市场化对金融理财意味着什么？ 利率市场化后理财经理的价值创造应该体现在哪里？ 利率市场化后的偏高利率：为什么理财中需要配置一些债券？ 人口老龄化与中国的未来利率水平：如何看待寿险预设利率的提高？ 案例一：大妈买国债 案例二：次贷危机，那年我们如何避险？ 二、关键词二：人口老龄化 人口老龄化的严峻现实 养老金缺口之谜？：人口老龄化对储蓄的影响 独立养老时代的理财产品与机遇：医药和消费概念的挖掘 中国房地产：从超配资产到标配资产的蜕变 按揭的实质：一个剪羊毛的故事 养老保险与养老房产：寿险业务的一种可能拓展 三、关键词三：市政债券 后土地财政的时代，中国的地方融资平台(LGIV)的巨大隐患如何消除？ 中国两位财政部副部长的讲话：PPP模式与市政债券 如何理性看待中国地方政府债券时代的来临？ 混合所有制的概念及其实现：第二次公私合营？ 案例：2014年马云的资本运营启示 银行不良资产的处置：资产证券化的不二选择 四、关键词四：互联网金融 案例：Amazon的融资方式 轻资产的投资思维：人力资本与智慧财产的价值 互联网理财模式一：P2P模式及案例 互联网理财模式二：众筹模式及案例 互联网理财模式三：垂直金融搜索引擎及案例 互联网对传统理财格局的巨大冲击及应对策略 第二部分：基金产品：金融信托性质的集合投资方式 一、体现普惠金融理想的基金产品 美国货币市场基金(MMMF)的金融脱媒力量 余额宝的货币基金实质：互联网金融时代的电子钱包 从集合投资到私人定制：基金的万花筒 人民币国际化的新产品：RQFII基金 二、银行理财产品的基金化 如何看待银行理财产品冲破了中国的利率管制体系？ 如何看待银行理财产品基金化的影响？ 利率市场化后银行理财产品的未来发展趋势是什么？ 新型城镇化后理财产品的基金化：以温州保障房股权投资基金为例 第三部分：理财营销理念：信心的传递+情绪的转移 一、客户的识别 乔纳森·迈尔斯的客户风险承受能力测试量表 客户的知识：态度、人生阶段、目标和行为 年龄、风险偏好及理财营销 二、理财经理的四种能力的修炼 专业能力、鼓舞能力、写作能力和沟通能力 国外调查报告解读：Wealth Manager 各类型客户的服务方式 理财个性象限与金融理财营销 三、理财营销中十个典型的客户问题 1、当客户问：你的理财产品能不能做到低买高卖？如何回答？ 2、股市最近会涨还是回跌？现在买什么股票？ 3、客户说：我知道需要理财，但目前我还没有具体安排。如何回答？ 4、客户说：我曾经上过当，亏过钱，我怎么知道你说的基金就是安全的？ 5、客户说：投资风险大，还是银行存钱比较安全？ 6、客户说：我是觉得保险需要，但到底应该该买什么保险呢？ 7、客户说：我应不应该向银行办理个人贷款？ 8、客户说：理财如何用在节税安排上？ 9、客户问：理财规划应如何制定？ 10、客户问：理财的关键是什么？