投顾基金透视剖析工具.ppt

四、基金定投—— 基金公司定投vs银行基金定投 基金公司定投计划 只能定投单一基金 公司的产品，无法实现其他公司同类产品的优选！ 银行定投品种千万种，如何选择适合自己的定投计划？ 券商基金定投理财规划才是您的尚佳之选！ 投资周期在10年以上，定投首选指数基金（强攻） 它较少受到人为因素干扰，只是被动的跟踪指数，在中国经济长期增长的情况 下，长期定投必然获得较好收益；主动型基金则受基金经理影响较大，且目前我国主动型基金业绩在持续性方面不太理想，往往前一年的冠军，第二年则表现不佳，更换基金经理可能引起业绩波动，因此长期持有的话，选择指数型基金较好；若有反弹行情指数型基金当是首选； 指数基金业绩弹性较大，投资者通过定投在低位可获取较多筹码，低价期的向下波动反而会提高投资者的收益率； 国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计，1978年以来，指数基金平均业 绩表现超过七成以上的主动型基金。 四、基金定投——定投基金的品种选择 投资周期在5年左右，定投可选绩效较平稳的优质老基金（稳攻） 波动度较小、历史业绩表现较稳健的基金容易在非周期投资期间为投资者带来超额收益。 指数基金（强攻型）品种推荐 四、基金定投——定投基金品种的历史收益 基金代码 基金简称 基金管理人 基金成立日期 份额净值(元) 成立以来累计净值增长率(%) 成立以来运作时间（年） 成立以来年化平均净值增长率(%) 159901 易方达深证100ETF 易方达 2006-03-24 0.817 299.68% 4.78 33.63% 159902 华夏中小板ETF 华夏 2006-06-08 3.182 230.51% 4.57 29.89% 270010 广发沪深300指数 广发 2008-12-30 1.325 62.13% 2.01 27.23% 100032 富国天鼎中证指数增强 富国 2008-11-20 1.299 58.05% 2.12 24.15% 510180 华安上证180ETF 华安 2006-04-13 0.651 151.87% 4.72 21.59% 510050 华夏上证50ETF 华夏 2004-12-30 1.972 158.76% 6.01 17.14% 国内股票市场部分指数行业配置比例 四、基金定投——部分指数的行业配置比例 四、基金定投——绩优基金（稳攻型）品种推荐 （1） 选择值得信赖的优秀基金经理，首先确定基金经理任职是否稳定，再发掘经历牛熊市洗礼的“元老”基金经理，其创造长期良好的管理业绩的概率较大，并已形成稳定的投资风格； （2）下跌风险评价为低或偏低，同时长期的风险调整后收益表现居前； （3）基金经理通过主动选股、选行业战胜了市场标配的基金品种。 证券代码 证券简称 基金成立日 银河基金类型 投资风格 Beta（成立之日至今） Alpha（成立之日至今） 下行风险（成立之日至今） 基金经理 基金经理任职年限 投资目标 000011.OF 华夏大盘精选 2004-08-11 偏股型基金 增值型 0.7119 0.0012 0.4151 王亚伟 5.27 追求基金资产的长期增值 002031.OF 华夏策略精选 2008-10-23 灵活配置型基金 灵活配置型 0.5132 0.0011 0.3798 王亚伟 2.46 通过灵活运用多种投资策略，充分挖掘和利用市场中潜在的投资机会，谋求基金资产的长期、持续增值。 110005.OF 易方达积极成长 2004-09-09 灵活配置型基金 积极成长型 0.7091 0.0005 0.4493 何云峰,陈志民 6.58 主要投资超速成长公司，以实现基金资产的长期最大化增值。 040005.OF 华安宏利 2006-09-06 标准股票型基金 股票型 0.7544 0.0004 0.4539 尚志民 4.59 通过持续获取价格回归价值所带来的资本收益，以及分红所带来的红利收益，实现基金资产的稳定增值。 002001.OF 华夏回报 2003-09-05 特定策略混合型基金 平衡型 0.5034 0.0007 0.3847 胡建平,张剑 3.69 尽量避免基金资产损失，追求每年较高 的绝对回报。 320006.OF 诺安灵活配置 2008-05-20 灵活配置型基金 灵活配置型 0.4019 0.0009 0.3795 夏俊杰 1.09 积极调整，稳健投资，力图在将风险控制在一定水平的基础上获得超过比较基准的投资收益。 冯旎娜 投资顾问部 电话：010手机邮箱: fengnina@ 公司地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座