2008年监管工作总结.docVIP

支行2009年度财会监管工作总结 市行： 2009年度在市行财务、运营管理部的正确指导下，我行认真贯彻落实**行长年初工作讲话精神，我行监管工作取得较大进步，内控管理水平不断加强，预警信息核销、分析质量逐步提高，为**行的业务发展提供了强有力的支持与保障。 一、强化预警分析核销，提高柜员操作水平，促使柜员合规操作 2008年**农行会计主管及时核销预警信息逐月不断提高，从年初核销平均不及时率25%左右到11月份提高到1.3%，违规核销基本杜绝，主管对预警核销及时、准确为业务风险把好第二道关口；监管员现场核销预警信息及时率也从年初的68%左右到11月份提高到一级、二级达到100%，三级、四级达到95%以上，综合现场及时核销预警信达到97%以上，督办信息及时处理回复，通过核销预警信息，进行统计分析，及时对大额、重点交易适时进行监控；逐笔核对挂失业务、抹帐冲账业务保证交易的合规合法性，控制业务操作风险，对于不合规业务当面提出更正，现场辅导；违规交易提请县行给予必要处罚，柜员办理业务谨慎规范性大大提高，柜员抹帐、冲账业务由年初占预警信息7%降低到1.6%，有效降低操作风险发生。 二、规范内、外部对账管理工作，增强账务核对环节风险防控能力，保障客户和银行资金安全 **农行内、外部对账坚持30万元以上重点帐户由对账中心核对，30万元以下非重点帐户由各营业机构核对，法人贷款客户有客户经