丰融营销员守则.docVIP

北京丰融保险经纪有限公司 营销人员基本管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范公司签约代理人的营销活动，特制定《北京丰融保险经纪有限公司营销人员基本管理办法》（以下简称《办法》）。 第二条 本办法所称的丰融是指北京丰融保险经纪有限公司控股的在全国依法设立的分公司，以下简称丰融或公司。 第三条 本办法所称保险营销活动是指营销员经丰融授权进行保险产品销售及相关服务活动。 第四条 本《办法》所称“营销员”，是指符合本公司经纪人的招募条件，取得《保险经纪人从业资格证书》，与丰融签订《保险营销合同》，销售公司依法授权的保险公司的部分或全部保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第二章 名词释义 第一条 首年度保费（FYP） 指经营销员销售成功的个人寿险保险合同于第一个保单年度的实收保险费。保险合同在生效后，没有发生退还全部保险费给投保人的情况，即视为销售成功。 第二条 首年度佣金（FYC） 指营销员销售成功的个人寿险保险合同于第一个保单年度所产生的佣金。 第三条 首年度奖金（FYB） 指营销员销售的经承保公司承保通过后，营销员将保单送达客户并将客户确认签收保单的回执交回公司且承保公司结算该保单经纪手续费的个人寿险保险合同于第一个保单年度所产生的奖金。为本《办法》计算营销员佣奖收入的基本值。针对不同保险公司的不同产品FYB值不同。 第四条 人力 指完成签约手续，在公司具有营销员销售代码，并与公司维持有效保险营销合同的各级别营销员。 第五条 受理业绩截止日 受理业绩截止日原则上为每月25日，凡遇到25日为节假日则顺延至下一个工作日。具体以公司公布日期为准。 第六条 签约月 营销员于当月15日前（含15日）办理签约手续并在公司业务系统中具有销售代码的，则签约月为当月；若营销员于当月16日后（含16日）签约，则签约月为次月。 第七条 续年度佣金（RYC） 指保险合同和所有附加合同的续保佣金。 第八条 十三个月继续率 继续率=当月前溯十三个月内第二保单年度寿险合同实收保费(含附约)÷ 当月前溯十三个月内第二保单年度寿险合同应收保费(含附约)×100% 一、因客户保单有60天宽限期，所以每一时点寿险新契约十三个月继续率将延迟两个月后于第三个月进行计算。例如2012年1月的十三个月继续率将延迟到2012年3月结束后以实际收到的保费为准于4月中进行计算。 二、新增附约保费计入继续率考核。 三、客户提前缴交的续期保费，不计为实收月度的继续率，将自动计入应收月度的继续率。 四、趸交件、犹豫期撤单件及发生死亡理赔件不计入继续率的计算。 五、 继续率精确至小数点后两位，小数点后第三位直接舍弃进行计算，例如，继续率为79.9%的不能按80%进行计算，继续率为79.857%的仍按79.85%进行计算。 第九条 业务考核期 一、业务考核期分为三个月（一个季度）业务考核期、六个月（两个季度）业务考核期及十二个月（四个季度）业务考核期，业务考核期的最后一个工作日为业务考核时点。 二、营销员晋升或降级后，其新级别的生效时间为上一次业务考核（以下简称考核）结束以后的自然月的第一天。 第三章 营销员组织架构及组织关系 第一条 相关名词解释 一、业务主管：指与公司正式签约的业务主任、业务经理、高级经理、业务总监的营销员。 二、直辖组：业务主管下辖的见习业务员及业务员的集合。 三、直辖团队：指业务主管直辖组及所有其下辖的业务主管直辖组的集合。 四、所辖团队：指业务主管直辖团队及其直接育成的平阶业务主管直辖团队的集合。 第二条 组织关系说明 一、推荐关系 指营销员（推荐人）与新推荐签约的营销员（被推荐人）之间形成的关系，推荐关系分为直接推荐关系和间接推荐关系，推荐关系在丰融业务体系中终身不变。 1、直接推荐关系：A推荐B，B推荐C，则A和B、B和C之间形成直接推荐关系。 2、间接推荐关系：A推荐B，B推荐C，则A和C之间形成间接推荐关系。 二、育成关系 指各级业务主管与辖下新晋升的业务主管之间形成的关系，育成关系分为直接育成（一代）与间接育成（二代及以上）。 1、直接育成关系：A育成B，B育成C，则A与B、B 与C形成直接育成关系。 2、间接育成关系：A育成B，B育成C，则A于C形成间接育成关系。 第四章 营销员招募管理规定 第一条 不得招募已与公司签署保险经纪协议的保险供应商签约或解约未满六个月以上的代理人。 第二条 各级营销员和业务单位在招募营销员时，不得违反以下规定： 一、不得就营销员的保险营销活动及其他相关事项做不实说明。 二、未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告。 三、不得以任何手段招募其他营销员推荐的人员或其他业务队伍签约营销员。 第三条 营销员的基本条件 一、年龄在22周岁(含)以上，50 周岁(含)以下，特别优秀或有专业特长者，可适当