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教育规划与退休养老规划强化练习 教育规划与退休养老规划 一、填空题 1. 根据教育对象不同，教育规划可分为（ ）和（ ）两种。 2. 通常情况下，如果预计教育负担比高于（ ），就应尽早进行准备。 3. 与其他规划相比，（ ）是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标，因此更要预先进 行规划，才不会使父母有因财力不足阻碍子女前进的遗憾。 4. 在教育规划中，理财规划师在为客户提供理财规划服务之前，首先要对客户家庭的 （ ）和（ ）进行全面的了解；收集完信息以后，理财规划师通过编制客户的家 庭财务表将个人（家庭）信息整理归类到（ ）、（ ）当中去，并通过对两张表进 行分析以及对客户的问询，判断客户对待（ ）的态度及其（ ），这是理财规划 师针对不同客户制订理财规划方案的基础。 5. 教育支出最主要的资金来源是客户自身的（ ）和（ ）。 6. 政府每年都会在财政预算中拨出一部分资金用以对符合条件的人提供教育资助，主要包 括（ ）、（ ）以及（ ）等。 7. 由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，子女教育规划方案应减少对这种筹 资渠道的依赖，特别是在客户子女距离上大学时间长于（ ）年，而客户本身有稳定 收入时，规划方案应首先考虑以（ ）满足子女大学教育费用。 8. （ ）以国家名义发放，自 2002 年 9 月 1 日起正式实行，是目前高校中级别最高、 奖励额度最大的奖学金，因此受到各校学生的广泛关注。 9. 国家教育助学贷款包括（ ）和（ ）两种。 10. 一般性商业助学贷款是指各金融机构以（ ）为指导，对高校学生、学生家长或其监 护人办理的，以支持学生（ ）为目的的一种（ ）贷款形式。 11. 子女教育信托属于（ ）工具中的其他工具。 12. 传统教育规划工具主要有（ ）和（ ）。 1 教育规划与退休养老规划强化练习 13. 教育储蓄存期分为（ ）年、（ ）年、（ ）年。（ ）元起存，每户本金最 高限额为（ ）万元。（ ）年期、（ ）年期教育储蓄按开户日同期同档次整存 整取定期储蓄存款利率计息；（ ）年期按开户日 5 年期整存整取定期储蓄存款利率 计息。 14. 教育储蓄在到期支取时，客户凭（ ）、（ ）和（ ）和学校提供的（ ）证 明，一次支取本金和利息，每份“证明”只享受一次（ ）优惠。 15. 教育储蓄提前支取时，客户能提供“证明”的，按实际存期和开户日同期同档次（ ） 计付利息，并免征（ ）；客户无法提供“证明”的，按实际存期和支取日（ ） 计付利息，并按有关规定征收（ ）。 16. 教育保险的投保年限通常最高为（ ）年。 17. 教育储蓄的主要优点是（ ）、收益稳定，且较（ ）相比回报较高。 18. 教育保险具有（ ）、（ ）、（ ）以及特定情况下保费可豁免等优点。 19. 国家法定