理财规划师3.doc

理财规划师 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。工作内容 　　实际工作，财务安全自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中集中体现： 必要的资产流动性合理的消费支出实现教育期望完备的风险保障 合理的纳税安排积累财富安享晚年财产分配与传承 职业发展和前景 　　麦肯锡调查明，我国最具发展潜力的金融业务之一我国理财规划师数量明显不足。　　理财规划师既可服务于金融机构，也可独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。考试科目?? 考试内容： 共三门（基础知识、专业技能、综合评审）劳动部门的理财规划师是在每年的5月、11月考试，分理论知识和实际操作两门考试！ 中国注册理财规划师协会的理财规划师考试时间是3月、7月、11月的最后一个周末。 报名随时都可以！　　 　　成绩公布： 考试后两个月内 证书颁发时间： 成绩公布后两个月内 考试教材 　　此次出版的新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。 　　其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。 就业方向 一、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。 二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。 三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。 四、证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。 五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。　 六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。　 七、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。 八、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。　 职业等级：　 　　助理理财规划师（国家职业资格三级）　　理财规划师（国家职业资格二级） 　　高级理财规划师（国家职业资格一级）申报条件 　　----助理理财规划师（具备以下条件之一者） 　　（1）连续从事本职业工作满6年。 　　（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职院本专业或相关专业毕业证书。 　　（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。 　　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 　　（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　----理财规划师（具备以下条件之一者） 　　（1）连续从事本职业工作满13年。 　　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　　（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 　　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 　　----一级高级理财规划师（具备以下条件之一者） 　　（1）连续从事本职业工作满19年。 　　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 理财规划师分类及区别 　　目前国内的理财师资格有很多种，包括：国家理财规划师（CHFP）、国际金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)、注册理财规划师（CFP）、注册财务顾问师（CFC）、特许财富管理师（CWM）等。其中只有国家理财规划师（CHFP）认证是国家劳动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训和认证是不具有官方效用的。 　　1、国家理财规