金融板块季度经营分析报告模板.doc

金融板块季度经营分析报告模板 一、1～ 度总体经营工作情况 201 年前 季度实现营业收入为 万元，比上年同期增加（或减少） 万元，增幅（或降幅）为 %，完成年度预算 %；利润总额 万元，比上年同期增加（或减少） 万元，增幅（或降幅）为 %，完成年度预算 %。 主要工作计划（指目标责任书内容，包含经济目标、节点目标、对外贷款不良率、对外贷款损失率等内容）的完成情况： 重点工作及关键节点 工作计划 完成情况 完成百分比 1、 2、 3、 …… 关键节点达成率 关键节点：对外融资金额、融资款到账节点、对外融资成本、非股东贷款金额、非股东贷款利率及利润金额、非股东贷款不良率、费用总额 实物量和工作节点未完成的原因分析： 二、财务经营情况分析 项目 季度数 累计数 实际数 同期预算 差异率 本年累计 同期预算 差异率 营业收入 主营业务收入 主营业务成本 毛利率 税金及附加 管理费用 财务费用 营业外收入 营业外支出 利润总额 所得税 净利润 营业利润率 （一）融资完成情况分析 金额 贷款单位 季度数 累计数 实际数 同期预算 差异率 同期预算 实际数 差异率 合计 未完成预算的原因： （二）融资成本分析 融资成本 贷款单位 季度数 累计数 实际数 同期预算 差异率 本年累计 同期预算 差异率 合计 注：分贷款主体汇总列示，融资成本=（借款合同利息+附加条件费用）÷借款金额×100%；完成比率=实际数÷预算数×100%。 节约或超支原因： （三）费用项目与去年同期对比分析 项目 本季度对比 本季度累计对比 实际数 上年同期 增减(%) 本年累计 上年同期 增减(%) 平均人数 职工薪酬 折旧费 修理费 租赁费 水电能源费 低值易耗品 小车费用 宣传广告费 办公费 差旅费 业务招待费 会议费 中介费 咨询费 诉讼费 各种税费 其他 合计 节约或超的原因（分析±10%以上项目）： （四）费用项目与预算对比分析 分析 项目 本季度 累计数 实际数 预算数 实际数 预算数 实际数 预算数 平均人数 职工薪酬 折旧费 修理费 租赁费 水电能源费 低值易耗品 小车费用 宣传广告费 办公费 差旅费 业务招待费 会议费 中介费 咨询费 诉讼费 各种税费 其他 合计 注：平均人数=（每月人数合计）÷已过去月份合计。 节约或超支原因（分析±5%以上项目）： 未完成原因分析： （五）比率分析 对比分析 比率 季度数 累计数 本季 去年同期 差额 本年累计 去年同期 差额 营业净利率 应收利息周转天数 净资产收益率 人均费用率 原因分析： 三、当前存在的主要问题及采取的措施 主要问题一： 应对措施： 主要问题二： 应对措施： …… 四、201 年经营情况预测 季度　 营业收入 利润总额 预算数 完成数 完成百分比 预算数 完成数 完成百分比 1季度 2季度 3季度 4季度 合计 前 季度营业收入完成 万元，预计全年完成营业收入 万元，占年度预算 %；前 季度完成利润总额 万元，预计全年完成利润总额 万元，占全年预算 %。 五、后 季度完成预算目标的措施和未来市场分析