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法律事务部 企业法律风险管理 臣光曰：臣闻天子之职莫大于礼，礼莫大于分，分莫大于名。何谓礼？纪纲是也。何谓分？君、臣是也。何谓名？公、侯、卿、大夫是也。 夫以四海之广，兆民之众，受制于一人，虽有绝伦之力，高世之智，莫不奔走而服役者，岂非以礼为之纪纲哉！ ——《资治通鉴》 形而上者谓之道，形而下者谓之器 何谓企业法律风险 道 如何管理法律风险 形而上者谓之 何谓企业法律风险 巴林银行破产案 尼克·李森（Nick Leeson），巴林银行新加坡公司的一名期货经理。 巴林银行创办于1763年，曾经是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商业银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，英国女王伊丽莎白二世也曾经是它的顾客之一。 1994年巴林银行的税前利润高达1.5亿美元，银行曾经一度希望在中国拓展业务。然而，这一具有233年历史、在全球范围内掌控270多亿英镑资产的英国银行，竟毁于一个年龄只有28岁的毛头小子之手。 “魔鬼交易员” 尼克·李森 尼克·李森自传 何谓企业法律风险 风险管理经典案例——分期付款“卖楼花”　　 霍英东（1923年5月10日－2006年10月28日）中国政协副主席。 男，汉族，广东番禺人。1953年创办霍兴业堂置业有限公司及有荣有限公司，任董事长。 1993年3月任中国政协副主席。历任第五届、六届中国政协常务委员，第八届、九届中国政协副主席，第七届中国人大常务委员会委员。 通过采用按揭“卖楼花”的经营策略，霍英东在短短几年时间便建立起了他的商业帝国，成为了香港的“土地爷”。 何谓企业法律风险 市场经济是自由交易经济，但市场交易有效有序进行的一个基本条件就是法治。法治可以约束经济人的行为，包括产权界定和保护、合同的执行、维护市场竞争等。倘若没有法制的保障，产权就是不安全的，市场主体就不可能致力于通过提供产品和服务获取利益，就不可能形成高效有序的市场竞争环境，就难以实现经济健康发展。所以说“市场经济是法治经济”。 市场经济是法治经济，企业的法律风险无处不在。风险可能伴随着不利的后果，也可能给企业带来良机。漠视风险，如履薄冰；管理风险，创造财富。 管理风险，创造财富 漠视风险，如履薄冰 风险无处不在 何谓企业法律风险 我国的法律规范中，首次出现“法律风险”一词是1998年由中国人民银行颁布的《贷款风险分类指导原则（试行）》的附件《贷款风险分类操作说明》。 法律风险，是指在特定的法律规范体系管辖范围内，法律规范对人们的各种行为有着具体的禁止、允许和授权自行约定等规定，当人们的作为或不作为与这些规定或基于这些规定的约定存在差异时，行为主体就存在因违反法律禁止性规定或违反基于法律规范相关规定的约定，或者由于未能充分利用法律所赋予的权利，从而承担不利后果的可能性。 简而言之，法律风险就是指由于作为或不作为与法律规范的规定存在差异，从而导致行为主体因此而承担不利后果的可能性。 何谓企业法律风险 法律风险主体，是指因实施某种作为或不作为而涉及法律风险的行为方。可以是组织也可以是个人。 法律风险环境，是指法律风险主体实施作为或不作为时将要涉及的法律规范体系、法律执行情况、公众法制观念等。 法律风险行为，是指法律风险主体在特定的法律环境下所实施的某一具体的作为或不作为。 法律风险三要素 何谓企业法律风险 法律风险的形成及其影响是一个过程。这一过程包括了法律风险因素、法律风险、风险事件和风险后果四个环节。只要阻止其条件的成就，就可以避免其进入下一阶段或至少推迟、缓解最终损失的影响程度。 风险因素 法律风险 风险事件 不利后果 累积至条件成就 外界因素予以触发 采取应对措施 产生新的风险 法律风险四阶段 何谓企业法律风险 如何管理企业法律风险 法律风险管理，强调事先预见法律风险并事先采取应对措施，即实施前的计划阶段就必须考虑好实施中可能出现的问题以及最为合适的应对方法，以实现法律风险的最小化和企业利益的最大化。前瞻性地预见法律风险必然是以企业的战略目标及企业的现状和利益为基本方向和工作目标。 法律风险管理大量运用运筹学、管理学、逻辑学等方面的知识以及科学的工作方法，系统地识别及得出全面的结论，并采取企业能够实现的方式去具体操作。 企业管理中的“执行力”等问题对于法律风险管理而言同样存在，只要将法律风险管理与企业管理有机结合，就会给企业发展带来根本性的变化。 法律风险管理的特征 如何管理企业法律风险 法律风险管理的参与各方 外部人员 内部人员 企业决策层 企业法务人员 企业职工 专业团队 律师 事前控制 事中控制 事后控制