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远离违规行为珍惜职业生涯 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每位员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。此次，关于落实“强化过程控制，严控操作风险”内控合规文化主题活动计划，对于开展“远离违规行为，珍惜职业生涯”大讨论活动，全网点着重学习了2010年业务运营典型风险事件处理情况通报， 并进行了深刻的讨论。经验共享，教训共勉。? 一、认真学习经验教训，引以为戒： ? （一）、避免员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 ? 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因 ， 特别是有些柜员觉得特别 熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易 ， 一味地追求效率而不认真审核输入内容 的准确性 。 所以办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核 对确保正确的情况下才提交。 ? （二）、杜绝原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。 ? 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依 据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证 作案引起法律纠纷 。 我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生 的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名，以防 止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错 误的凭证交回客户自行作废 ， 办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随 传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥 善保管不能随便泄露客户的资料。 ? （三）、加强风险防范意识，坚决严惩代客办理业务、代客签字。 避免代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。每笔业 务要严格属实， 业务单据必为客户本人填写， 单据确认客户本人签字后， 才能为 该客户办理该笔业务。 ? 2010 年案例通报学习，再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常 业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。 ? 二、有效控制业务操作风险，切实提高全行会计核算效率和质量 ? 我网点为了有效控制业务操作风险， 切实提高全行会计核算效率和质量， 不 断完善内控管理机制， 夯实管理基础， 促进全行运行业务又好又快发展。 制定如 下计划： ? （一） 、强化业务管理，规范业务操作。 ? 针对目前会计要素管理，权限卡管理，现金业务管理、反交易业务管理、挂 账处理、 等方面存在一些操作不规范问题的现状。 我网点从加强业务管理， 规范 业务操作入手， 要求各行总会计、 营业经理、 网点主任切实加强对这类业务的操 作环节管理， 规范业务流程， 严格考核标准和违规积分管理， 严控前台操作风险。 ? （二） 、强化业务培训，提高操作质量。 ? 依据 《岗位诚信承诺书》 《内控合规快报》 《营业网点柜面业务异常情况处置 管理实施细则》 《员工行为禁止规定》的规定，加强基层网点人员的业务、技能 培训。 通过晨会网点营业经理结合所在网点客观实际， 认真对照规定， 查找问题 存在的原因，逐条落实整改措施，促使全行运行业务有一个质的飞跃 ? （三） 、进一步强化总会计、营业经理、运行督导员的履职能力。 ? 总会计、营业经理、运行督导员通过调阅监控录像、各类报表数据、各种登 记簿、 已处理业务凭证等资料， 加大对营业网点重要业务环节、 重要业务岗位制 度执行情况的监督检查力度。 加强对网点大额授权业务、 特殊业务、 反交易业务、 现金调拨业务的管理， 严格落实业务处理事权划分制度的执行， 有效防范业务风 险，通过扎实有效的开展各类工作检查，使每位员工、营业经理、运行督导员的 履职能力得到显著提升。 ? （四） 、加强操作风险指标监测管理。 ? 通过对操作风险指标监测管理， 切实掌握每笔业务的真实性、 准确性， 确保 日常监测、分析、统计、汇总和报告的及时性，为加强操作风险管理提供决策依 据。 ? ( 五 ) 、做到惩罚分明，促进会计核算质量不断提高。 ? 强化对差错的纠改工作， 对各类差错明确专人负责督促整改， 按风险和规范 类进行细分， 对风险类问题从重处罚， 对规范类问题以教育为主， 做到奖惩分明， 充分调动员工的积极性，各尽其职，促进会计核算质量稳步提高。 ? 有道是，千里之堤，溃于蚁穴。今天，我们全体工行人在上级行党委的正确 领导下，为打造国际“一流商业银行”的战略愿景，而众志成城、拼搏奋斗。让 我们在今后的从业之路上能够走出一行坚实、沉着、稳健的脚印来。 ? 远离违规行为 ? ，珍惜职业生涯