2016年银行从业考试试题第11章《法律法规》考点考题.pdfVIP

上大学 ，就上中国大学网 ！ http//www.shangdaxue.cc/ 2016年银行从业考试试题第11章 《法律法规》考点考题 考点1银行公司治理概述 1．(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是 （ ）。 A．决策执行 B．职责边界 C．组织架构 D．履职要求 2．(单选) （ ）是银行公司治理的基本文件。 A．风险报告 B．银行章程 C．内部控制文件 D．合规报告 3．(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是 （ ）。 A．决策执行 B．监督 C．履职要求 D．激励约束 4．(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是 （ ）。 A．员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整 B．薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律 C．高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估．确保其按既定目标运 作 D．现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符 5．(单选)董事应具备持有履职所需的 （ ），并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续 审查更新。 A．经验 B．个人素质 C．专业技能 D．资质 (单选)银行因设立有效的内部控制和 （ ），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资 源保障和向董事会报告的路径。 A．风险决策机构 B．监事会 C．风险管理部门 D．高级管理层 7．(判断)董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险．即 “了解你的组织构 架”。 （ ） A．正确 B．错误 8．(单选)银行的最高权力机构是 （ ）。 A．董事会 B．高级管理层 上大学 ，就上中国大学网 ！ http//www.shangdaxue.cc/ C．股东大会 D．监事会 9．(单选)与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系，且不在 商业银行担任除董事以外职务的董事是 （ ）。 A．执行董事 B．董事会秘书 C．独立董事 D．董事长 10．(单选)监事会是商业银行的内部 （ ），对股东大会负责。 A．执行机构 B．决策机构 C．监督机构 D．管理机构 11．(单选) （ ）对商业银行经营和管理承担最终责任。 A．股东大会 B．董事会 C．监事会 D．理事会 12．(单选) （ ）对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动 不受干预。 A．股东大会 B．董事 C．高级管理层 D．监事会 13．(单选)董事会会议，应有商业银行_______以上的董事出席方可举行。董事会作出决议，必 须经商业银行_________通过。 （ ） A．2／3 以上：全体董事过半数 B．2／3 以上：出席董事过半数 C．1／2 以上：出席董事过半数 D．全体董事过半数：全体董事过半数 14．(多选)银行公司治理组织架构的主体包括 （ ）。 A．股东大会 B．董事会 C．内部控制 D．监事会 E．高级管理层 15．(多选)对于 （ ）决议，应当由董事会2／3 以上董事通过方可有效。 A．利润分配方案 B．重大投资 C．聘任或解聘高级管理人员 D．资本补充方案 E．财务重组等重大事项 16．(判断)监事会由股东大会选举的外部监事和股东监事组成。 （ ） A．正确 上大学 ，就上中国大学网 ！ http//www.shangdaxue.cc/ B．错误 17．(单选)被评为 （ ）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要 求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。 A．称职 B．一般称职 C．基本称职 D．不称职 18．(单选)激励约束机制是 （ ）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业 稳健经营和可持续发展。 A．公司治理 B．内部控制 C．合规管理 D．风险管控 19．(单选)下列关于董事监事履职评价说法不正确的是 （ ）。 A．商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价 B．被评为不称职的董事．董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求．如长 期未能有效改进，商业银行应当更换董事 C．董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体 D．根据董事的履职情况．依据评价结果将董事划分