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第十章 保险代理从业人员的执业操守 * * * * 第一节 执业准备 第二节 执业过程 第三节 执业活动的重要方面 制定目的—— 为规范保险代理从业人员的执业行为，树立保险代理从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进包括保险代理在内的保险业的持续健康发展。 《保险代理从业人员执业行为守则》 第一节 执业准备 一、持证上岗与培训 二、与所属机构的关系 10-1-1 一、持证上岗与培训 具有完全民事行为能力且品行良好者，在参加保险代理从业人员资格考试成绩合格后，可取得由中国保监会颁发的《保险代理从业人员资格证书》。证书有效期3年。 10-1-2 （一）参加资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》 10-1-3 保险公司向保险营销员发放 ——《保险代理从业人员展业证书》 保险代理机构向本机构从业人员发放 ——《保险代理从业人员执业证书》 （二）取得《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》 保险代理从业人员接受岗前培训时间累计不少于80小时 （其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时） 上岗后每年接受教育时间累计不少于36小时 （其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时） 10-1-4 （三）岗前培训与持续教育 二、与所属机构的关系 10-1-5 对保险营销员 ——其代理权限来源于与保险公司签订的书面代理合同 对保险代理机构从业人员 ——其执业权限既可能源于保险代理机构的书面正式授权，也可能表现为所属保险代理机构内部部门职能、岗位职责等管理规定，还可能源于所属保险代理机构管理层的口头授权。 （其授权最终来源于保险代理机构与保险公司之间签订的保险代理业务合同） （一）代理权限的确立 10-1-6 （二）代理权限的终止 保险代理从业人员与所属机构之间的关系有两种 ： 保险营销员与保险公司之间 —— 代理关系 保险代理机构从业人员与其所在机构之间 —— 劳动关系 （三）人寿保险代理的特殊规定 保险代理从业人员在从事人寿保险代理业务时，不得同时接 受两家或两家以上人寿保险公司的委托。 第二节 执业过程 一、展业 二、售后服务 三、代收付款 10-2-1 一、展业 （一）接洽客户 1、表明身份 2、告知获取客户信息的途径 （二）推销 1、以满足客户的保险需求为出发点 2、使用由所属机构发放的保险单证和展业资料 3、对客户的如实说明 10-2-2 1、提醒客户如实告知 2、不得代客户签名 3、文件、信息的传递效率 4、文件的检查责任 5、对所属机构的如实告知义务 10-2-3 （三）客户签单 * Thank You! * * * Thank You! * * * Thank You! * * *